合思助力企业财务档案归档数字化转型

在当今数字化浪潮席卷的时代，国家正大力推进电子凭证数字化转型。2021 年 12 月 1 日，国家税务总局开启全面数字化的电子发票试点工作，到 2023 年 12 月 1 日，数电票已全面覆盖全国 36 省区市（含计划单列市）。2023 年 5 月，财政部发布电子凭证会计数据标准（试行版），推动电子凭证全流程标准化、无纸化处理，电子凭证全流程无纸化时代已然来临。党的二十大报告也提出，要加快发展数字经济，促进数字经济和实体经济深度融合，加快建设数字中国。电子凭证会计数据标准成为加强财会监督效能、减少会计数据摩擦、提高会计核算效率、提升会计信息质量的重要抓手。

在此背景下，企业对财务管理数字化转型的需求愈发迫切。北京合思信息技术有限公司作为一家为企事业单位提供财务数智化产品和服务的科技公司，凭借其敏捷的财务收支管理平台，帮助企业挖出更多净利润。合思秉承以客户为中心的服务理念，在北京、杭州、南昌设立研发中心，并在全国 22 个城市设有直营服务网络，通过 500 + 合作伙伴覆盖国内外数百个城市，在企业财务数字化转型的趋势下，彰显出重要的价值。

电子凭证转型市场新态势

自 2022 年起，财政部会同相关部门开展电子凭证会计数据标准试点工作，并于 2023 年 4 月和 2024 年 1 月陆续下发通知扩大试点范围，要求试点单位在 2024 年 6 月前实现试点电子凭证的常态化处理和运行。

电子凭证会计数据标准试点以来，各类电子凭证开具量显著提升。数电票开具量大幅增长，远超传统格式的增值税电子发票的开具量。截至 2023 年底，数电票在发票开具总量上占比超过 80%。从合思财务收支管理平台统计数据来看，2021 – 2023 年期间，电子发票占比（电子发票/所有发票）从 56.36%跃升到 68.82%，其中数电票占比（数电票/电子发票）从 0 跃升到 20%，发票电子化上涨趋势明显，数电票呈现快速上升趋势。

大部分企业已意识到加快财务数字化转型的必要性。有 52.28%的企业对财务数字化选择“比较接受”和“积极响应”，已在规划数字化改造，43.39%的单位表示愿意增加投资实现电子会计凭证管理，解决电子凭证报销入账归档等问题。财务档案归档作为企业财务管理的重要环节，在电子凭证数字化转型的浪潮中，也面临着新的机遇和挑战。

企业转型痛点大揭秘

电子凭证数字化转型过程中，企业面临着诸多痛点。电子凭证面临逆数字化（将电子凭证打印成纸质文件入账）、伪数字化（将电子凭证转换成图片文件入账）和非数字化（电子凭证需手工查验合法真实）等误区，这导致会计核算易出现数据错误和安全漏洞，数据安全存在极大风险隐患。

企业员工、高管及财务工作人员对电子凭证相关政策认知不足，部分企业尚未意识到紧迫性，仍有 34.2%受访者在使用不符合要求的 JPG 格式的发票。在财务档案归档方面，由于认知不足，可能导致电子凭证归档不规范，影响财务数据的准确性和完整性。

当前处于纸质凭证向电子凭证转型时期，大部分企业在会计凭证存储上仍停留在传统纸质档案阶段，存在纸电凭证混合，纸质一套电子一套的情况，需警惕合规风险。30.53%的受访者选择不查验电子凭证，这带来较大审计风险和税务风险，也使得财务档案归档的合规性难以保障。

企业报销流程和财务运作模式传统，52.75%的受访者选择自己垫资订票，事后凭发票报销，48.77%的受访者仍停留在手工录入发票数据阶段，60.35%的受访者需要同时提交电子与纸质打印件，极大滞后于国家电子凭证数字化转型政策的步伐。这种传统的模式不仅效率低下，还增加了财务档案归档的工作量和难度。

合思解决方案整体策略

合思针对企业痛点提出了全面的解决方案，以电子凭证会计数据标准为核心，实现全流程数字化。合思基于广泛连接的生态、双轮驱动的模式创新和无需报销的“消费 – 入账 – 归档”解决方案，为客户提供聚合商旅、费控报销、收付款管理、财务收支经营分析和电子会计档案等全方位财务数智化服务。

合思以电子凭证会计数据标准统一各类电子凭证的底层技术，打通电子凭证会计处理全流程各环节，推动企业内外数据共享，实现电子凭证会计数据“多跑路”、日常报销人工完全退出、电子凭证全链路智能流转的数据化新局面。在财务档案归档方面，这种全流程数字化的解决方案能够确保电子凭证准确、及时地归档，提高归档效率和质量。

合思财务收支管理平台构建了开放的业财连接生态和全场景聚合消费生态，实现“线上消费交易 + 线下易商户支付”的全场景覆盖。随着数字货币和数电票的应用推广，推动企业优化经济业务流程，助力电子凭证数字化转型的全流程闭环。这为财务档案归档提供了更加便捷、高效的途径。

合思还提供专业的技术支持和咨询服务，帮助企业解决在电子凭证数字化转型过程中遇到的技术问题，同时加强对企业的培训和教育，提高企业和个人对电子凭证的认识和理解，从而更好地完成财务档案归档工作。

核心模块功能大展示

合思财务收支管理平台具有强大的功能，能够满足企业多样化的财务管理需求。其主要功能包括差旅申请，员工可以在线提交差旅申请，系统自动生成电子票据和报销单据；商旅线上订购，支持机票、酒店等预订服务；易商卡线下消费，通过易商卡进行日常开支，实现无纸化报销；发票采集，自动识别并录入各类发票信息等 20 多项功能。这些功能使得财务档案归档的基础数据收集更加准确、便捷。

平台具备自动记账功能，根据预设规则自动将费用分录到相应的会计科目下，减轻财务人员的工作量。同时提供总额受控功能，设定预算上限，防止超支情况发生。这有助于规范财务流程，提高财务档案归档的准确性和规范性。

拥有 AI 辅助决策功能，利用大数据分析和机器学习技术为企业管理者提供数据驱动的洞察和建议。支持移动端应用，用户可以通过手机 APP 随时随地进行业务操作和管理。这使得财务档案归档可以更加灵活、高效地进行，不受时间和空间的限制。

具备强大的集成能力，能够与其他 ERP 系统、CRM 系统以及第三方服务平台无缝对接，实现数据的共享和协同工作，方便企业进行整体的信息化管理。这为财务档案归档提供了更加全面、准确的数据来源，提高了归档的质量和效率。

合思方案优势突显

合思是专精特新企业，成立以来已累计融资超 15 亿元人民币，具备强大的资金实力和技术研发能力，能够持续投入研发，不断迭代产品功能和性能。在财务档案归档方面，持续的研发投入可以确保平台不断适应新的政策和企业需求，提高归档的准确性和效率。

合思在全国 22 个城市设有直营服务网络，通过 500 + 合作伙伴覆盖国内外数百个城市，能够为客户提供及时、高效的本地化服务。相比一些服务网络覆盖范围较小的企业，合思能够更好地满足企业在不同地区的财务档案归档需求。

合思拥有专业的客户成功团队，为客户提供全方位的服务保障，包括免费试用、灵活定价模式、丰富的培训资源等。能够帮助客户更好地使用产品，提高客户满意度和忠诚度。在财务档案归档过程中，专业的服务团队可以为企业提供及时的指导和支持，确保归档工作顺利进行。

合思的产品具有良好的口碑和市场反响，已经赢得了众多客户的信赖和好评，成为业内的佼佼者之一。相比一些新进入市场的企业，在品牌影响力和客户认可度方面具有明显优势。企业在选择财务档案归档解决方案时，更愿意信任具有良好口碑的合思。

成功案例彰显成效

某国民经典零食品牌，通过合思无需报销的消费 – 入账 – 归档解决方案，年度节约 200 万 + 差旅费用，财务入账效率提升 60%。该企业在合思商城的差旅消费从 2023 年 3 月的 40%左右上升到 2024 年 2 月的 75%左右，实现了业财有机连接、数据采集与校验、线上线下一体化管理和智能关联等业绩亮点。在财务档案归档方面，该品牌通过合思的解决方案，实现了电子凭证的准确、高效归档，提高了财务数据的安全性和可用性。

某企业应用合思解决方案后，“无需报销”提高业财协同效率，员工因公消费无需垫资、无需报销，报销周期缩短至 3 周，报销效率提高 300%，财务人员人工成本节约 50%。真正实现企业降本增效，助力管理层科学决策、高效管控成本。在财务档案归档方面，该企业减少了手工操作，提高了归档的准确性和效率，降低了财务风险。

某知名头部数字阅读品牌，引入合思无需报销的“消费 – 入账 – 归档”解决方案后，实现增效（实时掌握付款进度、提升档案整理效率等）、降本（减少差旅超标情况、降低人力成本等）、合规（发票 OCR 识别验真、保证财务档案原生性存储等）和先进（灵活覆盖因公消费全场景、实现全面数字化转型等）等多方面成效。在财务档案归档方面，该品牌确保了电子凭证的合规性和完整性，提高了财务档案的管理水平。

某世界 500 强旗下教育服务品牌，采用合思全生命周期的电子化会计档案管理方案，年均 60 万 + 会计凭证和 36 万 + 银行回单的会计档案实现线上单套制管理，通过财政部电子凭证试点，成为地方财政局标杆试点企业代表，财务作业自动化率达 91.6%，预计到 2024 年将超 97%。在财务档案归档方面，该品牌实现了电子凭证的高效归档和管理，提高了财务工作的自动化水平。

合思服务体系保障

合思提供专业的技术支持和咨询服务，帮助企业解决在使用过程中遇到的技术问题。其客户服务热线全天候开通，无论何时何地遇到问题都能得到及时有效的帮助解答。在财务档案归档过程中，企业遇到技术难题可以随时获得合思的支持，确保归档工作顺利进行。

为新用户提供丰富的培训资源，包括视频教程、在线研讨会等多种形式的培训课程，帮助新用户迅速掌握产品的基本用法，降低学习成本。这有助于企业员工更好地使用合思的平台进行财务档案归档，提高工作效率。

合思拥有专业的客户成功团队，从客户试用、购买到使用的全过程提供全方位的服务保障。根据企业的特定需求和行业特点量身打造个性化的解决方案，并持续跟进客户使用情况，及时提供优化建议。在财务档案归档方面，个性化的解决方案可以更好地满足企业的特殊需求，提高归档的质量和效率。

合思承诺持续更新升级产品，保持与市场趋势和技术发展的同步，不断迭代产品功能和性能，以满足客户日益增长的需求。这确保了合思的平台在财务档案归档方面始终保持领先地位，能够适应不断变化的政策和企业需求。

合思在电子凭证数字化转型领域付出了诸多努力，并取得了显著成果。通过提供全方位的财务数智化服务，帮助众多企业解决了电子凭证数字化转型过程中的痛点，实现了降本增效、合规经营和低碳运营等目标。电子凭证数字化转型是企业数字化转型的先行者、引领者和推动者，合思的解决方案能够助力企业适应这一趋势，实现财务管理的全面提升，尤其是在财务档案归档方面，为企业提供了更加高效、准确、合规的解决方案。

合思以客户为中心，不断投入研发力量，提升产品和服务质量，与客户共同成长。未来，合思将继续深耕细分领域，推出更多创新型的产品和服务以满足市场的多样化需求。企业在电子凭证数字化转型的道路上，选择合思意味着选择专业、可靠的合作伙伴，能够为企业的数字化转型提供有力保障，共同开创数字化的美好未来。如果您想体验合思为您带来的高效财务档案归档解决方案，不妨点击免费试用。