财务工作流优化：合思助力企业电子凭证数字化转型

在当今时代，数字经济已成为推动经济发展的重要力量。习近平总书记在党的二十大报告中强调，要加快建设数字中国，加快发展数字经济，推动经济社会发展绿色化、低碳化。国家对数字经济的重视，为各行业的数字化转型注入了强大动力。

在财务领域，电子凭证相关政策的推进正引领着一场深刻的变革。2021 年 12 月 1 日，国家税务总局开展全面数字化的电子发票试点工作，截至 2023 年 12 月 1 日，数电票已全面覆盖全国 36 省区市（含计划单列市）。2023 年 5 月，财政部发布电子凭证会计数据标准（试行版），旨在推动电子凭证开具、接收、报销、入账、归档全流程标准化、无纸化处理，打通电子凭证入账归档“最后一公里”，实现会计工作数字化转型。数电票试点和电子凭证会计数据标准的发布，标志着会计管理模式的全面变革，电子凭证全流程无纸化时代已然到来。电子凭证数字化转型不仅是时代的要求，更是企业实现财务工作流优化的关键所在。

政策东风下的电子凭证转型浪潮

近年来，电子凭证会计数据标准试点工作取得了显著成效。自 2022 年以来，试点范围逐步扩大，电子凭证开具数量呈现出显著的增长态势。其中，银行业开具的电子回单在 9 类电子凭证中数量最多，数电票的开具量更是大幅增长，远远超过了传统格式的增值税电子发票的开具量。

从企业对电子凭证数字化的接受程度来看，未来投资趋势明显。有 52.28%的企业对财务数字化持“比较接受”和“积极响应”的态度，已经在规划数字化改造。43.39%的单位表示愿意增加投资，以实现电子会计凭证管理，解决电子凭证报销入账归档问题。

电子凭证会计数据标准试点加速了企业会计凭证数字化转型的步伐。企业应主动关注国家政策动向，提早布局相关系统规划或升级，以适应电子凭证数字化转型的趋势，满足未来合规要求。电子凭证数字化转型实现了开具、接收、报销、入账和归档的全链无纸化，电子凭证会计数据标准的推广应用，将有效推动电子凭证的全链无纸化，降低企业运行成本和社会资源消耗，实现经济效益和环境效益的双赢，为财务工作流优化奠定坚实基础。

电子凭证转型中的企业痛点剖析

尽管电子凭证数字化转型是大势所趋，但企业在转型过程中仍面临着诸多痛点。

政策认知不足是企业面临的首要问题。调研显示，企业员工、高管及财务工作人员对电子凭证相关政策有一定了解，但部分政策的认知程度仍有待提高。例如，《中华人民共和国电子商务法》和《中华人民共和国电子签名法》等技术类政策的认知度相对较低。此外，有 34.2%的受访者在使用不符合要求的 JPG 格式的发票，这表明企业亟需加大政策宣传力度，提升电子凭证数字化认知水平，以保障财务工作流优化的顺利进行。

合规风险也是企业不可忽视的问题。当前，企业正处于纸质凭证向电子凭证转型的时期，大部分企业在会计凭证存储上仍停留在传统纸质档案阶段。61.9%的受访者选择“主要以纸质报销单和电子发票（凭证）文件打印件手工入账”，47.28%的受访者选择“全套纸质档案归档，并保存电子凭证文件备查”。这种方式存在合规风险难以控制的问题，给企业的财务工作带来了潜在的隐患。

报销流程滞后同样制约着企业的发展。30.53%的受访者选择不查验电子凭证，这为企业带来了较大的审计风险和税务风险。大部分企业的报销流程仍较为繁琐，52.75%的受访者选择自己垫资订票，事后凭发票报销，48.77%的受访者仍停留在手工录入发票数据阶段。这些问题不仅增加了员工的负担，也降低了财务工作的效率，不利于财务工作流优化。

电子凭证数字化转型还面临着多样性和复杂性的挑战。67.35%的受访者认为“缺少统一的综合服务平台实现所有电子凭证的收集和分发”，65.99%的受访者认为“涉及多个政府部门难以协同，即使电子归档”。这些问题都需要企业在转型过程中加以解决，以实现财务工作流的高效优化。

合思：电子凭证转型的整体解决方案专家

北京合思信息技术有限公司是一家专注于为企事业单位提供财务数智化产品和服务的科技公司。通过其敏捷的财务收支管理平台，合思致力于帮助企业挖出更多净利润，实现财务工作流优化。

合思秉承以客户为中心的服务理念，分别在北京、杭州、南昌设立了研发中心，并在全国 22 个城市设有直营服务网络，通过 500 + 合作伙伴覆盖国内外数百个城市。这种广泛的布局确保了合思能够为客户提供及时、高效的服务。

合思的财务收支管理平台构建了开放的业财连接生态和全场景聚合消费生态，实现了“线上消费交易 + 线下易商户支付”的全场景覆盖。随着数字货币和数电票的应用推广，无论是线上交易还是线下消费均可实现无需报销，推动企业优化经济业务流程，助力电子凭证数字化转型的全流程闭环，为财务工作流优化提供了有力支持。

合思提供的无需报销的“消费 – 入账 – 归档”全流程解决方案，涵盖了总额管控、商旅线上订购、发票采集、审核对账、统一开票、自动提报、资金结算、档案归档、自动记账、商旅分析等环节，全面满足企业在电子凭证数字化转型过程中的需求，进一步促进财务工作流优化。

合思解决方案核心模块优势尽显

合思的解决方案包含多个核心模块，每个模块都具有独特的功能和优势，为企业的财务工作流优化提供了全方位的支持。

费控报销模块中，差旅申请功能让员工可以在线提交差旅申请，系统自动生成电子票据和报销单据，提高了工作效率。商旅线上订购支持机票、酒店等预订服务，方便员工进行商务旅行安排。易商卡线下消费可通过易商卡进行日常开支，如办公用品购买等，实现了无纸化报销，减少了繁琐的流程。

发票采集功能能够自动识别并录入各类发票信息，减少了人工输入错误，提高了数据的准确性。审核对账系统对接银行账户，实时同步资金流水，确保每一笔支出都有据可查。统一开票集中处理所有销售和服务收入的开票工作，避免了重复劳动，提高了开票效率。

自动提报功能定期或按需批量提交已完成的报销事项给上级审批，节省了时间和精力。资金结算快速完成付款操作，支持多种支付方式，提升了用户体验。档案归档将所有相关文档资料妥善保存，便于日后查询和分析，为财务工作流优化提供了可靠的保障。

合思的电子会计档案管理方案更是一大亮点。该方案可实现全生命周期的电子化管理，档案数据来源广泛，包括电子档案、自研 OA、金蝶 EAS、实物档案等。通过自动封装接口广泛连接异构系统，实现 0 开发成本介入，确保档案应收尽收。同时，具备智能组单、四性检测等功能，实现自动归档，强大的规则引擎自定义搭建，亿级数据秒级调阅，穿透联查无缝垒，极大地提高了档案管理的效率和准确性，有力推动了财务工作流优化。

合思：竞争优势铸就行业领先地位

与市场上其他同类产品相比，合思具有显著的竞争优势。

合思是专精特新企业，成立以来已累计融资超 15 亿元人民币。强大的资金实力使其能够不断投入研发力量，开发出具有自主知识产权的核心技术和专利成果，为企业的财务工作流优化提供了坚实的技术保障。

合思构建了开放的业财连接生态和全场景聚合消费生态，与其他 ERP 系统、CRM 系统以及第三方服务平台无缝对接，实现了数据的共享和协同工作。而其他一些产品可能存在数据不互通、系统无法融合等问题，这使得合思在数据整合和利用方面具有明显优势，更有利于财务工作流优化。

合思拥有专业的客户成功团队，为客户提供全方位的服务保障。团队包括专业的顾问和技术支持人员，提供全天候的客户服务热线和丰富的培训资源。能够及时响应客户需求，帮助客户解决问题，而部分竞争对手可能在服务质量上有所欠缺。优质的服务确保了企业在使用合思产品过程中能够顺利实现财务工作流优化。

合思还提供定制化服务，根据企业的特定需求和行业特点量身打造个性化的解决方案，具有更强的适应性和针对性。而一些通用型产品可能无法满足企业的个性化需求，合思的定制化服务能够更好地贴合企业实际情况，推动财务工作流优化。

合思解决方案的成功实践见证

合思的解决方案在众多企业中得到了成功应用，取得了显著的效果。

某国民经典零食品牌企业，应用合思无需报销的消费 – 入账 – 归档解决方案后，年度节约 200 万 + 差旅费用，财务入账效率提升 60%。实现了业财有机连接，电子会计档案全流程合规化、自动化、数字化闭环管理。打通 12 个系统完成数据采集、自动校验档案完整性，并通过千亿次计算建立档案证据链。实现线上线下一体化管理，标准化线上借阅流程，规范档案室管理。简化装订流程，大幅降低成本。实现凭证上下游单据树状结构呈现，清晰明了，以数字化方式管理会计档案，保障数据安全的同时管理效率大幅提升，有力地实现了财务工作流优化。

某企业在差旅费管理上与合思合作后，“无需报销”提高了业财协同效率。员工因公消费无需垫资、无需报销，报销周期缩短至 3 周，报销效率提高 300%。财务人员人工成本节约 50%。真正实现企业降本增效，员工的因公消费实现同屏比价，降低差旅费用，提高流程效率，降低了人力成本损耗。凭证以电子档案形式归档，便于财务人员整理、查找和使用，节约时间成本。助力管理层科学决策、高效管控成本，管理者更高效掌握企业预算执行及员工出差消费情况，并通过报表分析发现问题，优化资源配置，有效促进了财务工作流优化。

某知名头部数字阅读品牌企业，引入合思无需报销的“消费 – 入账 – 归档”解决方案助力企业完成业财平台建设。在增效方面，实时掌握付款进度，提升档案整理效率，形成财务数字档案室，提升借阅效率，通过精准实物档案定位，提升实物档案查找效率。在降本方面，减少差旅超标情况，减少手工记账、人工整理档案的人力成本，减少财务凭证等产生的纸张及过程中成本浪费，减少财务档案空间占用，节约空间成本。在合规方面，发票 OCR 识别验真，有效保障企业费用合规，审批流转路径清晰可视，有效管理员工借款与核销，保证财务档案原生性存储，规避电子化时代带来的档案管理风险，高度贴合最新档案法要求以及最新财务档案管理办法要求。在先进方面，灵活覆盖因公消费全场景，员工无需垫资、无需报销，费用业务数字化渗入日常办公，企业管理以人为本，紧贴双碳目标号召，单套制管理会计档案大幅降低纸质耗材，实现“消费 – 报销 – 入账 – 归档”的全面推进数字化转型，全面推动了财务工作流优化。

某世界 500 强旗下教育服务品牌企业，采用合思全生命周期的电子化会计档案管理方案，年均 60 万 + 会计凭证和 36 万 + 银行回单的会计档案实现线上单套制管理。以电子会计档案为核心，形成多向、网状管理结构简化会计管理流程，提高工作效率，档案多维度穿透查询，以电子借阅为主简便高效。通过试点改造，该企业实现财务数据自动化率 91%以上，财务人员数量在规模翻倍扩张的情况下，仅发生个位数增长，管理效能大幅提升。财务会计档案电子化改造后，大幅节约了物理存储空间和维护成本，企业财务相关负责人表示，有信心在 2024 年实现财务数据自动化率 97%以上，充分体现了合思方案对财务工作流优化的重要作用。

合思全方位服务体系保障客户成功

合思为客户提供了完善的服务体系，确保客户在使用过程中能够得到全方位的支持。

为新客户提供为期一个月的无忧体验版，无需任何费用即可开始使用，让客户在实际使用中感受产品的功能和优势，为后续的合作奠定基础。

合思提供丰富的培训资源，包括视频教程、在线研讨会等多种形式的培训课程供用户学习和参考。帮助客户快速掌握产品的使用方法和技巧，提高使用效率，促进财务工作流优化。

拥有全天候的客户服务热线，无论何时何地遇到问题都能得到及时有效的帮助解答。确保客户在使用过程中遇到的问题能够得到及时解决，不影响正常的业务开展。

合思的客户成功团队由专业的顾问和技术支持人员组成，为客户提供全方位的服务保障。从项目实施到后续的运营维护，全程陪伴客户，帮助客户实现数字化转型目标，进一步推动财务工作流优化。

电子凭证数字化转型是企业数字化转型的先行者、引领者和推动者，是实现开具、接收、报销、入账和归档的全链无纸化的必然趋势。这一转型有利于降低企业运行成本和社会资源消耗，实现经济效益和环境效益共赢，对财务工作流优化具有重要意义。

合思作为一家为企事业单位提供财务数智化产品和服务的科技公司，通过敏捷的财务收支管理平台和无需报销的“消费 – 入账 – 归档”解决方案，能够帮助企业解决电子凭证数字化转型过程中的痛点，实现降本增效、合规经营和低碳运营，全面助力财务工作流优化。

合思拥有强大的技术研发能力、丰富的成功案例和完善的服务体系，能够为企业提供全方位的财务数智化服务。在电子凭证数字化转型的浪潮中，各单位应积极推进电子凭证常态化处理进程，抓住这一机遇，选择合思这样专业可靠的合作伙伴，共同推动企业财务数字化转型迈向新的台阶，实现财务管理的全面提升。如果你想体验合思产品带来的财务工作流优化效果，不妨点击免费试用。