预算制定与控制：合思助力企业财务数智化转型

在数字化浪潮汹涌澎湃的当下，国家政策正大力推动电子凭证数字化转型。2021 年 12 月 1 日，国家税务总局启动全面数字化的电子发票试点工作，截至 2023 年 12 月 1 日，数电票已在全国 36 省区市（含计划单列市）全面覆盖。2023 年 5 月，财政部发布电子凭证会计数据标准（试行版），这标志着电子凭证全流程无纸化时代的大幕已然拉开。

北京合思信息技术有限公司（简称“合思”，原易快报），自 2014 年创立以来，便致力于为企事业单位提供财务数智化产品和服务。它凭借敏捷的财务收支管理平台，助力企业在预算制定与控制方面挖掘更多净利润。合思始终秉持以客户为中心的服务理念，在北京、杭州、南昌设立研发中心，在全国 22 个城市搭建了直营服务网络，并通过 500 + 合作伙伴将服务覆盖至国内外数百个城市。截至目前，已有 7000 + 付费企业、300 万 + 未来财务人选择合思，共同实现降本增效、合规经营和低碳运营，让有限的资源发挥出更高效的价值。

电子凭证数字化转型市场新态势

当下，电子凭证数字化转型的市场形势正发生着深刻的变化。政策的强力推动是这一转型的关键驱动力。自 2022 年以来，财政部陆续下发通知推动电子凭证会计数据标准试点工作，试点范围逐步扩大，成果斐然。通知要求试点单位在 2024 年 6 月前实现试点电子凭证的常态化处理和运行。

从市场数据来看，各类电子凭证的开具量呈现出显著的增长态势。自 2022 年初电子凭证会计数据标准试点启动以来，数电票的发展尤为突出。截至 2023 年底，数电票在发票开具总量上的占比超过 80%，开具量大幅跃升，远远超过了传统格式的增值税电子发票。根据合思财务收支管理平台的统计数据，在 2021 – 2023 年期间，电子发票占所有发票的比例从 56.36%提升到了 68.82%，其中数电票在电子发票中的占比更是从 0 增长到了 20%，发票电子化的上涨趋势清晰可见。

中共中央办公厅和国务院办公厅于 2021 年发布的《关于进一步深化税收征管改革的意见》明确提出，到 2025 年基本实现发票领域的全面电子化。这一战略目标充分显示了政府在推动电子凭证数字化方面的坚定决心，也为市场的发展指明了方向。在这样的政策导向和市场趋势下，预算制定与控制也需要适应电子凭证数字化转型的要求，以确保企业财务的精准管理。

企业转型痛点剖析

然而，企业在电子凭证数字化转型的道路上并非一帆风顺，面临着诸多问题和挑战。首先是对政策的认知不足。调研结果显示，企业员工、高管及财务工作人员对电子凭证相关政策的了解程度普遍较低，部分企业尚未意识到转型的紧迫性。像《中华人民共和国电子商务法》和《中华人民共和国电子签名法》等技术类政策，认知度相对不高，仍有 34.2%的受访者在使用不符合要求的 JPG 格式发票，这无疑给企业的预算制定与控制带来了潜在风险。

在凭证存储方面，当前处于纸质凭证向电子凭证转型的过渡时期，纸电凭证混合的情况较为普遍。大部分企业在会计凭证存储上仍依赖传统的纸质档案方式，合规风险难以把控。61.9%的受访者选择“主要以纸质报销单和电子发票（凭证）文件打印件手工入账”，30.53%的受访者选择不查验电子凭证，这不仅增加了审计风险和税务风险，也不利于企业进行精准的预算制定与控制。

企业传统的发票报销流程和财务运作模式也明显滞后于国家电子凭证数字化转型政策的步伐。52.75%的受访者选择自己垫资订票，事后凭发票报销；48.77%的受访者仍采用手工录入发票数据的方式；60.35%的受访者需要同时提交电子与纸质打印件。这些繁琐的流程不仅降低了工作效率，还容易出现数据错误，影响企业预算制定与控制的准确性。

此外，电子凭证数字化转型的多样性和复杂性也给企业带来了困扰。67.35%的受访者认为“缺少统一的综合服务平台实现所有电子凭证的收集和分发”，65.99%的受访者认为“涉及多个政府部门难以协同，即使电子归档”。这些问题使得企业在预算制定与控制过程中面临更多的不确定性。

合思整体解决方案策略

面对企业在电子凭证数字化转型中遇到的种种难题，合思提出了以电子凭证会计数据标准为核心，实现全流程数字化的整体解决方案策略。

合思基于广泛连接的生态、双轮驱动的模式创新和无需报销的“消费 – 入账 – 归档”解决方案，为客户提供全方位的财务数智化服务。这些服务涵盖聚合商旅、费控报销、收付款管理、财务收支经营分析和电子会计档案等多个领域，在预算制定与控制方面发挥着重要作用。

合思以电子凭证会计数据标准统一各类电子凭证的底层技术，打通电子凭证会计处理全流程的各个环节。这一举措推动了企业内外数据的共享，最终实现电子凭证会计数据“多跑路”、日常报销人工完全退出、电子凭证全链路智能流转的数据化新局面。在预算制定与控制过程中，这种全流程数字化的解决方案能够提供更准确、及时的数据支持。

合思财务收支管理平台构建了开放的业财连接生态和全场景聚合消费生态，实现了“线上消费交易 + 线下易商户支付”的全场景覆盖。随着数字货币和数电票的应用推广，该平台推动企业优化经济业务流程，助力电子凭证数字化转型的全流程闭环，进一步提升了预算制定与控制的效率和精准度。

合思还提供从差旅申请、商旅订购、发票采集、审核对账、统一开票、自动提报、资金结算、档案归档、自动记账到商旅分析等一站式服务。通过系统预设规则和智能功能，实现报销流程的自动化和智能化，为预算制定与控制提供了有力的保障。

核心模块揭秘

合思解决方案的核心模块具有强大的功能和独特的优势。合思财务收支管理平台具备众多实用功能，包括差旅申请、商旅线上订购、易商卡线下消费、发票采集、审核对账、统一开票、自动提报、资金结算、档案归档、商旅分析、自动记账、总额受控、退票预定、AI 辅助决策等。该平台还具有移动端应用、多语言支持、安全隐私保护等特点，方便企业在不同场景下进行预算制定与控制。

“无需报销分级标准”是合思与艾瑞咨询于 2022 年联合提出的重要成果。这一标准将企业费控能力分为 L1 – L5 五个阶段，随着数电票和智能化时代的到来，部分企业将迈向 L5 高级无需报销级别，实现申请、消费、报销、对账、记账、归档全链路无纸化，并达成全场景、全链路智能化无需报销。这一标准的提出，为企业在预算制定与控制方面提供了清晰的发展路径。

从合思财务收支管理平台内抽取部分企业的报销情况可以看出，2021 – 2023 年期间，报销单处理量从 80w + 增长到 900w + ，这充分说明未来报销数字化转型已是必然趋势。合思的自动记账功能能够根据预设规则自动将费用分录到相应的会计科目下，大大减轻了财务人员的工作量；档案归档功能则将所有相关文档资料妥善保存，便于日后查询和分析，有助于企业更好地进行预算制定与控制。

合思竞争优势凸显

与其他竞争对手相比，合思具有显著的优势。作为专精特新企业，合思成立以来已累计融资超 15 亿元人民币，具备强大的技术研发实力。它不断投入研发力量，开发出具有自主知识产权的核心技术和专利成果，为企业的预算制定与控制提供了坚实的技术支撑。

合思分别在北京、杭州、南昌设立研发中心，并在全国 22 个城市设有直营服务网络，通过 500 + 合作伙伴覆盖国内外数百个城市。这种广泛的服务网络能够为客户提供及时、全面的服务，确保企业在预算制定与控制过程中遇到的问题能够得到快速解决。

合思拥有众多成功客户案例，如某国民经典零食品牌、某企业、某知名头部数字阅读品牌、某世界 500 强旗下教育服务品牌等。这些案例充分展示了合思解决方案在不同行业和企业规模中的有效性和适应性，为其他企业在预算制定与控制方面提供了可借鉴的经验。

此外，合思还提供定制化服务，根据企业的特定需求和行业特点量身打造个性化的解决方案。同时，它还具备免费试用、灵活定价模式、强大的集成能力等优势，能够满足企业多样化的需求，助力企业更好地进行预算制定与控制。

典型成功案例展示

合思的解决方案在实际应用中取得了显著的成效。某国民经典零食品牌应用合思无需报销的消费 – 入账 – 归档解决方案后，年度节约 200 万 + 差旅费用，财务入账效率提升 60%，实现了业财有机连接，电子会计档案全流程合规化、自动化、数字化闭环管理，在预算制定与控制方面取得了良好的效果。

某企业与合思合作后，“无需报销”模式提高了业财协同效率，员工报销周期缩短至 3 周，报销效率提高 300%，人工成本节约 50%，真正实现了企业降本增效，为管理层科学决策、高效管控成本提供了有力支持，在预算制定与控制方面发挥了重要作用。

某知名头部数字阅读品牌引入合思产品后，在增效方面提升了档案整理和借阅效率，在降本方面减少了差旅超标和人力、纸张成本，在合规方面保障了费用合规和档案原生性存储，实现了全场景无需报销和全面数字化转型，优化了企业的预算制定与控制。

某世界 500 强旗下教育服务品牌采用合思全生命周期的电子化会计档案管理方案，年均 60 万 + 会计凭证和 36 万 + 银行回单的会计档案实现线上单套制管理，通过了财政部电子凭证试点，成为地方财政局标杆试点企业代表，预计到 2024 年财务数据自动化率将超 97%，有效提升了企业的预算制定与控制水平。

全方位服务体系保障

合思拥有完善的服务体系，为客户提供全方位的服务保障。其专业的客户成功团队，能够帮助客户更好地使用合思的产品和服务，实现企业的财务数字化转型目标，在预算制定与控制方面给予企业专业的指导和支持。

合思提供丰富的培训资源，包括视频教程、在线研讨会等多种形式的培训课程，供用户学习和参考。这些培训课程能够帮助用户快速掌握产品的使用方法和技巧，提高企业在预算制定与控制方面的能力。

合思设有全天候的客户服务热线，无论何时何地，客户遇到问题都能得到及时有效的帮助解答。这确保了客户在使用过程中遇到的问题能够得到及时解决，保障了企业预算制定与控制工作的顺利进行。

此外，合思的服务体系还包括透明的收费标准和政策说明，所有费用明细都清晰可见，让企业在使用过程中没有任何顾虑。同时，合思持续更新升级产品功能和性能，保持与市场趋势和技术发展的同步，为企业的预算制定与控制提供更优质的服务。

在电子凭证数字化转型的市场中，合思凭借其敏捷的财务收支管理平台、丰富的解决方案和成功的客户案例，占据着重要的地位。面对电子凭证数字化转型的市场趋势和企业面临的各种挑战，合思能够为企业提供全方位的支持和服务，帮助企业实现降本增效、合规经营和低碳运营，在预算制定与控制方面发挥重要作用。

合思将继续秉承以客户为中心的服务理念，不断创新和发展，推出更多适合市场需求的产品和服务，与企业共同成长，推动财务数智化转型的发展。欢迎各企业选择合思，通过拨打 400 – 105 – 6505 电话、访问 www.hosecloud.com 网站或关注微信公众号等方式，了解更多合思的产品和服务，还可免费试用，开启财务数智化转型之旅，提升预算制定与控制的水平。