全流程财务管理：合思助力企业电子凭证数字化转型

在数字化浪潮风起云涌的当下，国家正大力推动电子凭证数字化转型。2021 年 12 月 1 日，国家税务总局开启全面数字化的电子发票试点工作，截至 2023 年 12 月 1 日，数电票已全面覆盖全国 36 省区市（含计划单列市）。2023 年 5 月，财政部发布电子凭证会计数据标准（试行版），标志着会计管理模式迎来全面变革，电子凭证全流程无纸化时代已然来临。

然而，随着试点工作的深入推进，电子凭证全面数字化应用遭遇重重挑战。凭证类型繁多、格式杂乱、协同困难以及易丢失等问题，形成了一道道数字鸿沟，阻碍着单位会计数字化转型的进程。在这一趋势下，企业既面临着诸多挑战，也蕴含着巨大的发展机遇。合思作为一家为企事业单位提供财务数智化产品和服务的科技公司，凭借其广泛连接的生态、双轮驱动的模式创新以及无需报销的“消费 – 入账 – 归档”解决方案，有能力助力企业从容应对电子凭证数字化转型的难题。合思身为专精特新企业，成立以来已累计融资超 15 亿元人民币，分别在北京、杭州、南昌设立研发中心，并在全国 22 个城市设有直营服务网络，通过 500 + 合作伙伴覆盖国内外数百个城市，具备为企业提供全流程财务管理服务的坚实实力。

政策与需求双轮驱动，电子凭证转型大势所趋

国家为推动电子凭证数字化转型，出台了一系列政策。2023 年 2 月，国家档案局会同多部门发布《电子发票全流程电子化管理指南》；2023 年 5 月，财政部发布《电子凭证会计数据标准（试行版）》等系列政策文件；2024 年 4 月，财政部又发布《会计信息化工作规范（征求意见稿）》和《会计软件基本功能和服务规范（征求意见稿）》。这些政策为电子凭证数字化转型指明了方向。

从经济业务凭证到会计凭证，再到企业财务报告，构成了企业经济信息供应链的完整链条。只有实现电子凭证生命周期的全链无纸化，才能真正达成数字化目标。市场对电子凭证数字化转型的需求极为迫切。自电子凭证会计数据标准试点以来，数电票开具量呈现大幅增长态势，远超传统格式的增值税电子发票开具量。截至 2023 年底，数电票在发票开具总量上占比超过 80%，发票电子化的上涨趋势十分明显。

调研显示，大部分企业已深刻意识到加快财务数字化转型的必要性。有 52.28%的企业对财务数字化选择“比较接受”和“积极响应”，并已着手规划数字化改造；43.39%的单位表示愿意增加投资以实现电子会计凭证管理。这充分表明，电子凭证数字化转型已成为企业发展的必然选择，全流程财务管理的需求也日益凸显。

转型痛点突显，企业亟需破局之策

电子凭证在实际应用中存在逆数字化、伪数字化和非数字化现象。部分企业将电子凭证打印成纸质文件入账、转换成图片文件入账，甚至需要手工查验其合法真实性。这些做法不仅影响数据安全，还对经济社会数字化转型成效造成不利影响。

企业员工、高管及财务工作人员对电子凭证相关政策的认知普遍不足。部分企业尚未意识到转型的紧迫性，仍有 34.2%的受访者在使用不符合要求的 JPG 格式的发票，且 30.53%的受访者选择不查验电子凭证，这无疑带来了较大的审计和税务风险。

当前处于纸电凭证混合时期，大部分企业在会计凭证存储上仍停留在传统纸质档案阶段。合规风险难以有效控制，且存在纸质一套、电子一套的情况，同时纸质会计资料和电子会计资料的索引体系也不完善。

企业报销流程滞后问题严重。52.75%的受访者选择自己垫资订票，事后凭发票报销；48.77%的受访者仍停留在手工录入发票数据阶段；60.35%的受访者需要同时提交电子与纸质打印件。传统的发票报销流程和财务运作模式极大地滞后于国家电子凭证数字化转型政策的步伐，全流程财务管理的缺失使得企业在转型过程中举步维艰。

合思策略引领，构建全流程财务管理体系

合思通过敏捷的财务收支管理平台，为客户提供聚合商旅、费控报销、收付款管理、财务收支经营分析和电子会计档案等全方位财务数智化服务，打造了一套完善的全流程财务管理体系。该平台基于广泛连接的生态、双轮驱动的模式创新和无需报销的“消费 – 入账 – 归档”解决方案，为企业解决电子凭证数字化转型问题提供了有力支持。

合思构建了开放的业财连接生态和全场景聚合消费生态，实现了“线上消费交易 + 线下易商户支付”的全场景覆盖。随着数字货币和数电票的应用推广，无论是线上交易还是线下消费均可实现无需报销，推动企业优化经济业务流程，助力电子凭证数字化转型的全流程闭环。

合思以电子凭证会计数据标准统一各类电子凭证的底层技术，打通电子凭证会计处理全流程各环节，更有利于推动企业内外数据共享。最终达到电子凭证会计数据“多跑路”、日常报销人工完全退出、电子凭证全链路智能流转的数据化新局面，为企业的全流程财务管理提供了坚实的技术保障。

合思秉承以客户为中心的服务理念，分别在北京、杭州、南昌设立研发中心，并在全国 22 个城市设有直营服务网络，通过 500 + 合作伙伴覆盖国内外数百个城市，能为不同地区的企业提供及时有效的全流程财务管理服务。

核心模块助力，精细管理每一环节

• 差旅管理模块：高效出行无忧
  员工可在线提交差旅申请，系统自动生成电子票据和报销单据，支持机票、酒店等预订服务。还可通过易商卡进行日常开支，实现无纸化报销。同时，该模块具备退票预定功能，能快速响应并提供解决方案，让员工的差旅出行更加便捷高效，为企业的全流程财务管理中的差旅环节提供了精细化的管理手段。

• 发票处理模块：精准高效省心
  自动识别并录入各类发票信息，减少人工输入错误。系统对接银行账户，实时同步资金流水，确保每一笔支出都有据可查。还能集中处理所有销售和服务收入的开票工作，避免重复劳动，提高发票处理的效率和准确性，是全流程财务管理中发票环节的得力助手。

• 财务核算模块：智能核算减负
  根据预设规则自动将费用分录到相应的会计科目下，减轻财务人员的工作量。支持快速完成付款操作，支持多种支付方式，提升用户体验。同时提供详细的费用报告和分析报表，帮助企业了解成本结构和优化策略，为企业的全流程财务管理提供了智能的核算支持。

• 档案管理模块：安全便捷存档
  所有相关文档资料都会被妥善保存，便于日后查询和分析。能够实现智能组单、四性检测等自动归档功能，支持电子档案和实物档案管理，具备档案借阅、移交、鉴定、销毁等功能，还可进行权限监控，确保企业档案管理的安全性和规范性，是全流程财务管理中档案环节的可靠保障。

多维优势凸显，合思脱颖而出

• 技术创新驱动
  合思不断投入研发力量，开发出具有自主知识产权的核心技术和专利成果。利用大数据分析和机器学习技术为企业管理者提供数据驱动的洞察和建议，如 AI 辅助决策功能，能帮助企业更好地进行财务管理和决策，在全流程财务管理领域展现出强大的技术实力。

• 服务质量保障
  合思拥有专业的客户成功团队，为客户提供全方位的服务保障。包括提供免费试用、灵活定价模式、全天候的客户服务热线、丰富的培训资源等，确保客户能顺利使用产品并获得良好的体验，让企业在全流程财务管理过程中无后顾之忧。

• 生态系统完善
  合思构建了开放的业财连接生态和全场景聚合消费生态，能够与其他 ERP 系统、CRM 系统以及第三方服务平台无缝对接，实现数据的共享和协同工作，为企业提供更全面的全流程财务管理服务。

• 行业经验丰富
  合思已经服务了 7000 + 付费企业、300 万 + 未来财务人，积累了丰富的行业经验。对企业在电子凭证数字化转型过程中面临的问题有深入的了解，能够提供更贴合企业需求的全流程财务管理解决方案。

成功案例见证，合思方案成效显著

• 某国民经典零食品牌
  该企业存在销售版图覆盖全国、供应链复杂、差旅平台对账方案不灵活、事前事中管控不连贯、纸电混合的会计档案管理困难等问题。应用合思无需报销的消费 – 入账 – 归档解决方案后，年度节约 200 万 + 差旅费用，财务入账效率提升 60%，实现了业财有机连接、数据采集与校验、线上线下一体化管理、智能关联等成效，充分体现了全流程财务管理的优势。

• 某主营业务建设覆盖面广的企业
  该企业面临员工垫资压力大、报销流程繁琐、财务手工录入工作量大、内部多系统并行数据不互通等问题。与合思合作后，“无需报销”提高业财协同效率，报销周期缩短至 3 周，报销效率提高 300%，人工成本节约 50%，真正实现企业降本增效，助力管理层科学决策、高效管控成本，展现了全流程财务管理在企业中的巨大价值。

• 某知名头部数字阅读品牌
  该企业存在数据分散、财务处理工作量大、纸张浪费严重、档案管理困难等问题。引入合思无需报销的“消费 – 入账 – 归档”解决方案后，实现了增效、降本、合规、先进等多方面成效，如实时掌握付款进度、提升档案整理效率、减少差旅超标情况等，为企业的全流程财务管理提供了成功范例。

• 某世界 500 强旗下教育服务品牌
  该企业面临企业业务和财务系统多、数据不互通、实物存档成本高、档案查阅困难等问题。采用合思全生命周期的电子化会计档案管理方案后，年均 60 万 + 会计凭证和 36 万 + 银行回单的会计档案实现线上单套制管理，通过财政部电子凭证试点，成为地方财政局标杆试点企业代表，财务作业自动化率达 91.6%，彰显了全流程财务管理的强大功能。

全流程服务体系，贴心陪伴企业成长

• 售前服务：免费体验，透明收费
  为新客户提供为期一个月的无忧体验版，无需任何费用即可开始使用，让客户充分了解产品功能和优势。同时，合思提供透明的收费标准和政策说明，所有费用明细都清晰可见，让企业在使用全流程财务管理服务过程中没有任何顾虑。

• 售中服务：个性定制，轻松上手
  根据企业的特定需求和行业特点量身打造个性化的解决方案，具备强大的集成能力，能够与其他 ERP 系统、CRM 系统以及第三方服务平台无缝对接，实现数据的共享和协同工作。此外，合思拥有简洁明了的操作界面设计，易于上手的学习曲线，新用户也能迅速掌握基本用法，还提供丰富的培训资源，如视频教程、在线研讨会等多种形式的培训课程供用户学习和参考，助力企业顺利开展全流程财务管理。

• 售后服务：专业保障，持续迭代
  合思拥有专业的客户成功团队，为客户提供全方位的服务保障，包括全天候的客户服务热线，无论何时何地遇到问题都能得到及时有效的帮助解答。同时，合思保持与市场趋势和技术发展的同步，不断迭代产品功能和性能，持续为客户提供优质的全流程财务管理服务。

合思的解决方案能够帮助企业解决电子凭证数字化转型过程中面临的痛点，实现降本增效、合规经营和低碳运营，让有限资源发挥更有效的作用。电子凭证数字化转型是企业数字化转型的先行者、引领者和推动者，合思以电子凭证会计数据标准为基础，推动电子凭证的全链无纸化，促进数字化、绿色化协同发展，实现经济效益和环境效益共赢。合思拥有强大的技术实力、丰富的行业经验和完善的服务体系，能够为企业提供全方位的全流程财务管理服务，是企业实现财务数字化转型的可靠选择。

随着国家对电子凭证数字化转型的政策推动，企业应抓住机遇，积极布局相关系统规划或升级。不妨选择合思的解决方案，适应电子凭证数字化转型趋势，满足未来合规要求。现在就可以免费试用合思的产品，开启全流程财务管理的新征程！