会计档案电子化管理：合思助力企业财务数智化转型

在数字化浪潮席卷的当下，国家政策正大力推动电子凭证数字化转型。2021 年 12 月 1 日，国家税务总局开启全面数字化的电子发票试点工作，截至 2023 年 12 月 1 日，数电票已全面覆盖全国 36 省区市（含计划单列市）。2023 年 5 月，财政部发布电子凭证会计数据标准（试行版），标志着电子凭证全流程无纸化时代的来临。电子凭证无纸化不仅能优化业务流程，改变传统报销模式下会计凭证“接收难、入账难、归档难”的困境，还能有效降低单位运行成本和社会资源消耗，实现经济效益和环境效益的双赢。

北京合思信息技术有限公司作为一家为企事业单位提供财务数智化产品和服务的科技公司，凭借其敏捷的财务收支管理平台，致力于帮助企业挖出更多净利润。合思秉承以客户为中心的服务理念，在北京、杭州、南昌设立研发中心，并在全国 22 个城市设有直营服务网络，通过 500 + 合作伙伴覆盖国内外数百个城市，在电子凭证数智化领域发挥着重要作用。

政策东风下的转型机遇

中共中央办公厅和国务院办公厅于 2021 年发布《关于进一步深化税收征管改革的意见》，明确提出到 2025 年基本实现发票领域的全面电子化，政府在推动电子凭证数字化方面有着清晰的战略目标。2023 年 2 月，国家档案局会同财政部、商务部、国家税务总局发布《电子发票全流程电子化管理指南》；2023 年 5 月，财政部发布《电子凭证会计数据标准（试行版）》；2024 年 4 月，财政部又发布《会计信息化工作规范（征求意见稿）》和《会计软件基本功能和服务规范（征求意见稿）》等系列政策文件。

随着电子凭证会计数据标准试点的推进，数电票在全国实现试点全覆盖，开具量大幅增长，远超传统格式的增值税电子发票开具量。截至 2023 年底，数电票在发票开具总量上占比超过 80%。从合思财务收支管理平台内抽取部分企业的报销情况来看，2021 – 2023 年期间，报销单处理量从 80w + 增长到 900w + ，这充分说明未来报销数字化转型已是必然趋势。会计档案电子化管理是这一转型过程中的关键环节，企业若能抓住这一机遇，将在数字化浪潮中占据先机。

转型路上的重重痛点

尽管电子凭证数字化转型的趋势不可阻挡，但企业在这一过程中面临着诸多痛点。调研显示，企业员工、高管及财务工作人员对电子凭证相关政策要求虽有所了解，但部分政策认知程度较低。例如，《中华人民共和国电子商务法》和《中华人民共和国电子签名法》等技术类政策认知度相对较低，且有 34.2%受访者在使用不符合要求的 JPG 格式的发票。

当前处于纸质凭证向电子凭证转型时期，大部分企业在会计凭证存储上仍停留在传统纸质档案阶段。61.9%的受访者选择“主要以纸质报销单和电子发票（凭证）文件打印件手工入账”，这不仅效率低下，还存在合规风险。会计档案电子化管理能够有效解决这些问题，但企业在转型过程中面临着诸多困难。

在报销流程方面，52.75%的受访者选择自己垫资订票，事后凭发票报销，48.77%的受访者仍停留在手工录入发票数据阶段。传统的发票报销流程和财务运作模式极大滞后于国家电子凭证数字化转型政策的步伐。此外，电子凭证数字化转型面临多样性和复杂性，67.35%的受访者认为“缺少统一的综合服务平台实现所有电子凭证的收集和分发”，65.99%的受访者认为“涉及多个政府部门难以协同，即使电子归档”。

合思的全面创新策略

合思针对电子凭证数字化转型问题提出了全面且创新的解决方案。基于广泛连接的生态、双轮驱动的模式创新和无需报销的“消费 – 入账 – 归档”解决方案，合思为客户提供聚合商旅、费控报销、收付款管理、财务收支经营分析和电子会计档案等全方位财务数智化服务。

合思财务收支管理平台构建了开放的业财连接生态和全场景聚合消费生态，实现了“线上消费交易 + 线下易商户支付”的全场景覆盖。随着数字货币和数电票的应用推广，无论是线上交易还是线下消费均可实现无需报销，推动企业优化经济业务流程，助力电子凭证数字化转型的全流程闭环。会计档案电子化管理在这一过程中得到了有效实现，企业的会计档案能够更加高效、安全地进行管理。

合思以电子凭证会计数据标准统一各类电子凭证的底层技术，打通电子凭证会计处理全流程各环节，更有利于推动企业内外数据共享。最终达到电子凭证会计数据“多跑路”、日常报销人工完全退出、电子凭证全链路智能流转的数据化新局面。此外，合思还为企业提供定制化服务，根据企业的特定需求和行业特点量身打造个性化的解决方案，帮助企业解决在电子凭证数字化转型过程中遇到的各种问题。

核心模块的强大功能

合思财务收支管理平台拥有一系列强大的功能，为会计档案电子化管理提供了有力支持。差旅申请功能让员工在线提交差旅申请，系统自动生成电子票据和报销单据，提高了差旅管理的效率。商旅线上订购支持机票、酒店等预订服务，方便员工进行商务旅行安排。

发票采集功能可自动识别并录入各类发票信息，减少人工输入错误。审核对账功能系统对接银行账户，实时同步资金流水，确保每一笔支出都有据可查。档案归档功能可将所有相关文档资料妥善保存，便于日后查询和分析。自动记账功能根据预设规则自动将费用分录到相应的会计科目下，减轻财务人员的工作量。

此外，平台还具备统一开票、自动提报、资金结算、商旅分析、总额受控、退票预定、AI 辅助决策等功能。这些功能相互协作，为企业提供了全面、高效的财务管理解决方案，进一步推动了会计档案电子化管理的进程。

合思的竞争优势凸显

合思作为专精特新企业，成立以来已累计融资超 15 亿元人民币，具备强大的技术研发实力和资金支持。能够不断投入研发力量，开发出具有自主知识产权的核心技术和专利成果，为会计档案电子化管理提供了坚实的技术保障。

合思分别在北京、杭州、南昌设立研发中心，并在全国 22 个城市设有直营服务网络，通过 500 + 合作伙伴覆盖国内外数百个城市。这使得合思能够为客户提供及时、高效的服务，确保企业在会计档案电子化管理过程中遇到的问题能够得到及时解决。

合思拥有专业的客户成功团队，为客户提供全方位的服务保障。包括免费试用、灵活定价模式、强大的集成能力、易于上手的学习曲线、全天候的客户服务热线、丰富的培训资源等。合思已经赢得了众多客户的信赖和好评，成为业内的佼佼者之一，具有良好的口碑和市场反响，与多家知名企业和机构建立了合作关系，共同推动行业的进步和发展。

成功案例见证价值

某国民经典零食品牌应用合思无需报销的消费 – 入账 – 归档解决方案后，年度节约 200 万 + 差旅费用，财务入账效率提升 60%，实现了业财有机连接、数据采集与校验、线上线下一体化管理和智能关联等成效。在会计档案电子化管理方面，该品牌也取得了显著的进步，会计档案的管理更加高效、规范。

某企业签约合思后，“无需报销”提高业财协同效率，员工报销周期缩短至 3 周，报销效率提高 300%，财务人员人工成本节约 50%，真正实现企业降本增效，助力管理层科学决策、高效管控成本。同时，企业的会计档案电子化管理也得到了有效推进，会计档案的存储和查询更加便捷。

某知名头部数字阅读品牌引入合思产品后，在增效、降本、合规和先进等方面取得显著成效。如提升档案整理效率、减少差旅超标情况、保证财务档案合规等，实现了“消费 – 报销 – 入账 – 归档”的全面推进数字化转型。会计档案电子化管理为该品牌的财务管理带来了新的变革。

某世界 500 强旗下教育服务品牌采用合思全生命周期的电子化会计档案管理方案后，年均 60 万 + 会计凭证和 36 万 + 银行回单的会计档案实现线上单套制管理，通过财政部电子凭证试点，成为地方财政局标杆试点企业代表，财务作业自动化率达 91.6%。这些成功案例充分展示了合思在会计档案电子化管理方面的实力和价值。

完善的服务体系保障

合思拥有完善的服务体系，为企业的会计档案电子化管理提供全方位的保障。售前为新客户提供为期一个月的无忧体验版，无需任何费用即可开始使用，让客户亲身体验产品的功能和优势。

售中根据企业规模和使用场景的不同，提供不同的套餐选择和价格方案，为企业量身打造个性化的解决方案。同时，提供强大的集成能力，能够与其他 ERP 系统、CRM 系统以及第三方服务平台无缝对接，实现数据的共享和协同工作。

售后有专业的顾问和技术支持团队为客户提供全方位的服务保障。包括全天候的客户服务热线，无论何时何地遇到问题都能得到及时有效的帮助解答。还提供丰富的培训资源，如视频教程、在线研讨会等多种形式的培训课程供用户学习和参考。此外，合思还保持与市场趋势和技术发展的同步，不断迭代产品功能和性能，为客户提供持续更新升级的服务，确保产品始终满足客户的需求。

合思在电子凭证数智化领域，尤其是会计档案电子化管理方面，做出了卓越的贡献。通过敏捷的财务收支管理平台和全方位的财务数智化服务，帮助众多企业解决了电子凭证数字化转型过程中的痛点，实现了降本增效、合规经营和低碳运营。电子凭证数字化转型是企业数字化转型的先行者、引领者和推动者，企业应顺应国家政策趋势，积极拥抱数字化转型升级。

合思拥有强大的技术实力、完善的服务体系和丰富的成功案例，能够为企业提供可靠的解决方案和优质的服务，是企业实现财务数字化转型的理想选择。如果您的企业也想开启会计档案电子化管理的新篇章，欢迎拨打 400 – 105 – 6505 或访问 www.hosecloud.com 了解更多合思的产品和服务信息，现在还能免费试用，抓住电子凭证数智化的机遇，实现企业的可持续发展。