在当今数字化浪潮中，国家政策正大力推动电子凭证数字化转型。2021 年 12 月 1 日，国家税务总局开展全面数字化的电子发票试点工作，截至 2023 年 12 月 1 日，数电票已全面覆盖全国 36 省区市（含计划单列市）。2023 年 5 月，财政部发布电子凭证会计数据标准（试行版），这标志着会计管理模式的全面变革，电子凭证全流程无纸化时代已然到来。
电子凭证无纸化具有诸多优势，它有利于优化业务流程，改变传统报销模式下会计凭证“接收难、入账难、归档难”的困境。同时，还能有效降低单位运行成本和社会资源消耗，实现经济效益和环境效益的双赢。在这一浪潮中，北京合思信息技术有限公司作为一家为企事业单位提供财务数智化产品和服务的科技公司，正发挥着重要作用。合思通过敏捷的财务收支管理平台，帮助企业挖出更多净利润。其秉承以客户为中心的服务理念，分别在北京、杭州、南昌设立研发中心，并在全国 22 个城市设有直营服务网络，通过 500 + 合作伙伴覆盖国内外数百个城市。
发票电子化案例之市场形势洞察
近年来，政策的推动使得电子凭证数字化转型的市场形势发生了巨大变化。财政部于 2022 年 2 月 23 日正式开展电子凭证会计数据标准试点工作，并在 2023 年 4 月和 2024 年 1 月陆续下发通知，进一步扩大试点范围，要求试点单位在 2024 年 6 月前实现试点电子凭证的常态化处理和运行。
从市场现状来看，电子凭证会计数据标准试点以来，各类电子凭证开具量显著提升。数电票开具量大幅增长，远超传统格式的增值税电子发票的开具量，截至 2023 年底，数电票在发票开具总量上占比超过 80%。从合思财务收支管理平台统计数据来看，2021 年至 2023 年期间，电子发票占比（电子发票/所有发票）从 56.36%跃升到 68.82%，其中数电票占比（数电票/电子发票）从 0 跃升到 20%，发票电子化上涨趋势明显，数电票呈现快速上升趋势。
然而，企业面临的现状却不容乐观。调研显示，现阶段企业员工、高管及财务工作人员对电子凭证相关政策要求有所了解，但仍有 34.2%受访者在使用不符合要求的 JPG 格式的发票，且大部分企业在会计凭证存储上仍停留在传统纸质档案阶段，合规风险难以控制。这凸显了企业进行电子凭证数字化转型的紧迫性和必要性。
发票电子化案例之企业转型痛点剖析
企业在电子凭证数字化转型过程中遇到了诸多痛点。首先是认知不足问题。企业员工对电子凭证相关政策认知不足，部分技术类政策认知度相对较低，如《中华人民共和国电子商务法》和《中华人民共和国电子签名法》等。同时，对全面数字化电子发票和财政电子票据的接触率也较低。
其次是合规风险。当前处于纸质凭证向电子凭证转型时期，大部分企业在会计凭证存储上仍以纸质为主，存在纸质一套电子一套的情况，合规风险难以控制。有 30.53%的受访者选择不查验电子凭证，为企业带来了较大的审计风险和税务风险。
再者是流程滞后。调研显示，大部分企业的报销流程和财务运作模式滞后。52.75%的受访者选择自己垫资订票，事后凭发票报销，48.77%的受访者仍停留在手工录入发票数据阶段，60.35%的受访者需要同时提交电子与纸质打印件。
最后是电子凭证数字化转型面临的多样性和复杂性。67.35%的受访者认为“缺少统一的综合服务平台实现所有电子凭证的收集和分发”，65.99%的受访者认为“涉及多个政府部门难以协同，即使电子归档”。
发票电子化案例之合思解决方案策略
针对电子凭证数字化转型，合思提出了全面且具有前瞻性的解决方案整体策略。合思基于广泛连接的生态、双轮驱动的模式创新和无需报销的“消费 – 入账 – 归档”解决方案，为客户提供聚合商旅、费控报销、收付款管理、财务收支经营分析和电子会计档案等全方位财务数智化服务。
合思财务收支管理平台构建了开放的业财连接生态和全场景聚合消费生态，实现“线上消费交易 + 线下易商户支付”的全场景覆盖。随着数字货币和数电票的应用推广，可推动企业优化经济业务流程，助力电子凭证数字化转型的全流程闭环。
合思以电子凭证会计数据标准统一各类电子凭证的底层技术，打通电子凭证会计处理全流程各环节，更有利于推动企业内外数据共享，最终达到电子凭证会计数据“多跑路”、日常报销人工完全退出、电子凭证全链路智能流转的数据化新局面。此外，合思提供强大的集成能力，能够与其他 ERP 系统、CRM 系统以及第三方服务平台无缝对接，实现数据的共享和协同工作，为企业提供更全面的解决方案。
发票电子化案例之合思核心模块揭秘
合思解决方案的核心模块功能强大，能够有效解决企业在电子凭证数字化转型中的问题。
差旅申请模块：员工可以在线提交差旅申请，系统自动生成电子票据和报销单据，支持机票、酒店等预订服务，方便员工进行商务旅行安排。
发票采集模块：该模块可以自动识别并录入各类发票信息，减少人工输入错误。系统对接银行账户，实时同步资金流水，确保每一笔支出都有据可查。
自动记账模块：根据预设规则自动将费用分录到相应的会计科目下，减轻财务人员的工作量。同时，提供详细的费用报告和分析报表，帮助企业了解成本结构和优化策略。
档案归档模块：所有相关文档资料都会被妥善保存，便于日后查询和分析。实现电子档案的智能组单、四性检测、借阅、移交、鉴定、销毁等全生命周期管理。
发票电子化案例之合思市场竞争优势
合思在市场中具有显著的竞争优势。合思是专精特新企业，成立以来已累计融资超 15 亿元人民币，具备强大的技术研发实力。企业不断投入研发力量，开发出具有自主知识产权的核心技术和专利成果。
合思拥有专业的客户成功团队，为客户提供全方位的服务保障。包括专业的顾问和技术支持，以及丰富的培训资源，如视频教程、在线研讨会等，帮助客户更好地使用产品。
合思已经赢得了众多客户的信赖和好评，拥有良好的口碑和市场反响。与多家知名企业和机构建立了合作关系，共同推动行业的进步和发展。
此外，合思提供定制化服务，根据企业的特定需求和行业特点量身打造个性化的解决方案。同时具有灵活定价模式，根据企业规模和使用场景的不同，提供不同的套餐选择和价格方案。
发票电子化案例之合思成功案例展示
合思的解决方案在不同企业中都取得了显著的实际应用效果。
某国民经典零食品牌，应用合思无需报销的消费 – 入账 – 归档解决方案后，年度节约 200 万 + 差旅费用，财务入账效率提升 60%，实现了业财有机连接，电子会计档案全流程合规化、自动化、数字化闭环管理。
某企业通过合思无需报销的“消费入账归档”解决方案，员工因公消费无需垫资、无需报销，报销周期缩短至 3 周，报销效率提高 300%，财务人员人工成本节约 50%，真正实现了企业降本增效。
某知名头部数字阅读品牌，引入合思产品后，提升了档案整理效率，减少了差旅超标情况，有效改善提升预算超额情况，实现了“消费 – 报销 – 入账 – 归档”的全面推进数字化转型。
某世界 500 强旗下教育服务品牌，采用合思全生命周期的电子化会计档案管理方案，年均 60 万 + 会计凭证和 36 万 + 银行回单的会计档案实现线上单套制管理，财务数据自动化率达 91%以上，管理效能大幅提升。
发票电子化案例之合思服务体系保障
合思拥有完善的服务体系，涵盖售前、售中、售后各个环节。
售前服务：为新客户提供为期一个月的无忧体验版，无需任何费用即可开始使用，让客户充分了解产品功能和优势。同时，提供透明的收费标准和政策说明，让企业在使用过程中没有任何顾虑。
售中服务：根据企业的特定需求和行业特点量身打造个性化的解决方案。具有强大的集成能力，能够与其他 ERP 系统、CRM 系统以及第三方服务平台无缝对接，实现数据的共享和协同工作。同时，提供简洁明了的操作界面设计，使得新用户也能迅速掌握基本用法。
售后服务：拥有专业的客户成功团队，为客户提供全方位的服务保障。包括全天候的客户服务热线，无论何时何地遇到问题都能得到及时有效的帮助解答。此外，还提供持续更新升级服务，保持与市场趋势和技术发展的同步，不断迭代产品功能和性能。
电子凭证数字化转型是企业数字化转型的先行者、引领者和推动者，有利于降低企业运行成本和社会资源消耗，贯彻落实新发展理念，促进数字化、绿色化协同发展，实现经济效益和环境效益共赢。合思的解决方案能够帮助企业解决电子凭证数字化转型过程中的痛点，实现财务全流程数字化闭环，提升财务管理效率和水平，增强企业的竞争力。合思将继续深耕细分领域，推出更多创新型的产品和服务以满足市场的多样化需求，与客户共同成长，推动行业的进步和发展。
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