预算方案设计助力企业财务数字化转型，合思引领变革浪潮

在当今汹涌澎湃的数字化浪潮之下，国内企业已然跨越了会计电算化和财务信息化的阶段，正朝着财务智能化的方向大步迈进。业财融合，这个关键的制约点，宛如一座亟待攻克的山峰，成为了企业实现数字化转型的重要组成部分。政策层面对于全面电子化、数字化的积极引导，使得财务人员在日常工作中与数字化工具的接触日益频繁，财务数字化不再是头部企业和管理人员的专属特权。基于政策与需求这双引擎的强劲推进，企业财务体系正经历着一场深刻的重构，朝着智能化和数字化的未来飞驰而去。

北京合思信息技术有限公司，也就是曾经的易快报，自2014年创立以来，便如一颗璀璨的新星，在为企事业单位提供财务数智化产品和服务的领域熠熠生辉。它凭借着敏捷的财务收支管理平台，宛如一位精明的财务管家，帮助企业深挖潜藏的净利润。在这场数字化转型的浪潮中，合思无疑扮演着至关重要的角色，为企业的发展注入了强大的动力。

市场形势：政策与需求双轮驱动转型

• 政策导向引领变革
  国家推行的金税四期、全面数字化的电子发票等财税新政，宛如一阵春风，助力企业向业财一体与费控管理平稳过渡。电子发票政策从最初应用于服务型行业和消费场景的普通发票，逐步拓展到企业间采购和销售的增值税专用发票。通过试点工作，国家正逐步建立起报销、入账、归档的全流程电子化制度规范，为企业的财务数字化转型奠定了坚实的政策基础。

• 企业需求催生变革
  中国在2015年第三季度首次实现第三产业在GDP中的贡献占比超过50%，这一里程碑式的变化标志着“知识技术”“服务经济”的标签愈发重要。在后工业化时代，企业需要依靠智能技术进行决策制定，根据客户需求灵活调整，使得产品和服务更具人性化。“敏捷”成为了企业发展的关键词，成为了企业新的追求。

疫情后，中国工业综合指数大多维持在55%以上，虽有阶段性波动，但总体来看仍处于稳定的较高位水平。繁荣发展的工业化带动了新一轮产业升级，技术变革突显了企业数字化建设的需求。为适应工业发展及管理升级趋势，企业财务数字化转型势在必行。企业财务数字化的关键在于提升新技术的应用能力、组织架构变革能力、数据分析与决策能力。业务数据与财务系统对接的下一步便是对分析与决策的支持，如财务分析、业务优化等，以此实现降本、提效与创收。在预算方案设计方面，企业需要结合政策导向和自身需求，制定出科学合理的预算方案，以推动财务数字化转型。

痛点分析：费用管理顽疾待解

• 费用支出管理困境
  企业费用支出虽然在总支出中所占比重相对较少，但却长期未受到足够的重视。然而，费用存在于任何企业，涉及到企业中的每一位员工。费用报销的处理过程耗时耗力，严重拖累了企业的运营效率。在新兴行业中，费用支出占总支出的比例较传统行业明显提升，费用支出种类繁杂、发生频次高、合规性差，因此费用支出的管理已经成为企业的顽疾，而其核心在于费用报销。

• 不同阶段的管理痛点
  在L1手工报销阶段，企业的费用管理能力和数字化水平处于最低级别，采取粗犷的财务管理模式，缺乏相关系统辅助。预算管控环节普遍缺失，企业多凭经验设置预算标准，拍脑袋做出预算决策。员工消费过程中需自行把控消费标准，绝大部分消费均由员工个人垫资支付，每笔消费的确认、改动、取消也需要员工亲自操作。同时，员工需要在消费后对纸质票据进行收集、保存、整理，并对票据的真伪负责。消费申请和报销审批阶段由领导及财务人员在纸质审批单或报销单上手工批复，一旦由于时间或地域问题无法审批或批复，则报销流程完全停滞。

费控管理L2阶段，企业开始利用财务软件及OA类软件将大部分报销流程由线下搬运至线上。但此阶段仍存在较多问题，包括：企业及员工的每单消费都需要与零散供应商逐一签约、付款，导致同一消费项目对应不同的非标价格与服务；人工检查发票项目、税务合规过程繁琐；财务事后才可知消费信息，并需将单据与业务一一匹配，主管领导批复后完成付款；归档依赖财务手工装订原始凭证；数据统计完全依赖手工事后报表。

医药企业面临着资金回流困难、研发费用居高不下，会议推广为主的销售费用持续走高，但传统的报销流程效率低下，错误率高，给企业运营带来了阻碍。同时，政策影响下药价不断下调，医药企业面临高成本低利润困局。最新的《医药行业合规管理规范》对药企与医疗卫生专业人士、医疗卫生专业机构、政府官员的交流活动作出了严格限制，医药企业期待能够更好地满足合规要求，降低企业税务财务风险。在预算方案设计时，企业需要充分考虑这些痛点，制定出针对性的预算方案，以解决费用管理难题。

解决方案整体策略概述：合思引领财务数字化变革

• 全方位服务解决方案
  合思基于广泛连接的生态、双轮驱动的模式创新和无需报销的“消费 – 入账 – 归档”解决方案，为客户提供聚合商旅、费控报销、收付款管理、财务收支经营分析和电子会计档案等全方位财务数智化服务。财务人员应当具备前瞻性，提前预判政策方向，对税务会计和费用会计分别进行财务数字化改造，包括但不限于扫清业务系统与财务系统的连接壁垒、搭建数字化和平台化的费控管理系统，从而实现由老政策向新政策的平滑过渡。

• 费控管理为转型抓手
  以费控管理为抓手，由简入繁，一步步推进流程规范、数据统一和系统打通，其意义将超越费控管理本身，成为帮助企业向业财融合的财务数字化迈进的绝佳手段。未来费控厂商将会进一步提高各个方面对外、对内的广泛连接能力，包括扩展当下多场景下的报销，提高报销的自动化和智能化，在此基础上，扩展类似的企业采购等能力；与OA、ERP、CRM等系统或飞书、企业微信、钉钉等不同供应商对接，服务于不同使用基础的主体；强调商城的平台化属性，聚合多种供应商，提高商城的供应消费能力；向企业网银、企业钱包、个人钱包方向发展，通过提升企业的金融能力进一步拓展企业服务边界，助力商业模式的新拓展。在预算方案设计过程中，企业可以参考合思的解决方案，制定出符合自身需求的预算方案，推动财务数字化转型。

核心模块：构建数字化财务体系

• 业务中台：标准化数据之源
  业务中台将业务场景标准化、数据化，提供完整数据源。它就像一个智慧的大脑，对企业的各项业务进行精准分析和处理，为后续的数据分析和决策提供坚实的基础。在预算方案设计中，业务中台能够提供准确的业务数据，帮助企业制定出更加合理的预算方案。

• 数据中台：决策支持的智慧引擎
  数据中台将数据沉淀为数据资产，为业务提供决策支持，包括数据服务、数据标签、数据分析、算法模型等功能。它能够对海量的数据进行深度挖掘和分析，为企业的决策提供有力的支持。在预算方案设计时，数据中台可以通过对历史数据的分析，预测未来的业务发展趋势，为预算方案的制定提供参考。

• 财务中台：核心能力沉淀的基石
  财务中台帮助企业进行核心能力沉淀，促使服务产品化。包括预算管理（预算体系、预算控制、应收管理、催款管理等）、费用报销（费用报销、内控制度、发票管理、开票申请等）、采购管理（采购申请、采购接收、资金管理、资金计划等）、合同管理（合同模板、合同数据、资产管理、资产处置等）、应付管理（应付发票、预付核销、数据报表、收入报表、税务报表等）以及支撑平台（总账系统、预算系统、税务系统、资金系统等）。财务中台在预算方案设计中起着至关重要的作用，它能够对企业的财务状况进行全面的管理和监控，确保预算方案的顺利实施。

• 费控管理平台：多场景报销的利器
  费控管理平台提供多场景报销能力，包括对私报销（个人发票采集识别，发票合规性查验，对私的转账支付，档案存证）和对公报销（发票收票合同匹配，银企直联支付，专票管控，供应商询征）；具备多支付渠道，如企业网银（对接后申请审批，自动化做网银支付）、企业钱包（企业进行充值储值，对消费总体管控）、个人钱包（个人员工在商城消费垫付）。费控管理平台能够提高报销效率，降低企业的费用支出，在预算方案设计中，企业可以根据自身需求，合理利用费控管理平台，优化预算方案。

竞争优势：合思脱颖而出的秘诀

• 雄厚资金实力支撑
  合思是专精特新企业，成立以来已累计融资超15亿元人民币。雄厚的资金实力为其技术研发和市场拓展提供了有力支持。这使得合思能够不断投入资源进行技术创新，提升产品和服务的质量，为企业的发展提供坚实的保障。在预算方案设计方面，合思可以凭借其雄厚的资金实力，为企业提供更加专业、全面的服务。

• 广泛服务网络保障
  秉承以客户为中心的服务理念，合思分别在北京、杭州、南昌设立研发中心，并在全国22个城市设有直营服务网络，通过500 + 合作伙伴覆盖国内外数百个城市。广泛的服务网络能够更好地满足客户需求，提供及时、高效的服务。无论企业身处何地，都能够享受到合思优质的服务。在预算方案设计过程中，合思的服务团队可以根据企业的实际情况，为企业提供个性化的预算方案设计服务。

• 众多客户选择认可
  截至目前，7000 + 付费企业、300万 + 未来财务人选择合思，实现降本增效、合规经营和低碳运营，让有限更有效。众多客户的选择证明了合思产品和服务的可靠性和有效性。这些客户的成功案例为其他企业提供了借鉴和参考，在预算方案设计时，企业可以参考合思已有的成功经验，制定出更加科学合理的预算方案。

• 市场领先地位突显
  随着中国费控管理由费控1.0事后报销向全流程费控、无需报销演进，赛道出现头部效应，头部厂商的优势关键词由此前的费控SaaS向费控管理平台转变，软件 + 商城的模式愈发被认可，合思在这方面具有较强的竞争力。如2021年8月，易快报（合思）获10亿元人民币D轮融资，显示了其在市场中的领先地位和资本的青睐。在预算方案设计领域，合思的领先地位也使其能够为企业提供更加先进、创新的解决方案。

成功案例：见证合思实力

• 制药公司：合规报销新突破
  中国某知名制药公司致力于创新药物的自主研发、生产和销售。易快报（合思）为其定制搭建讲者库，根据讲者身份信息、收款信息、个人偏好形成画像，在系统中分类留存并实时更新。同时，将新会议业务对象更新入会议库，销售人员提交会议报销申请时需与讲者库及会议库关联，保证每一笔费用明确可追。此外，易快报智能连通后端支付系统，付款信息由讲者库及会议库通过易快报直接导入网银，出纳无需手动重复输入，银企直连一键支付，有效解决了该公司合规要求复杂、系统隔离、申请审批效率低下、支付过程人工耗损严重等问题。在预算方案设计方面，合思根据该制药公司的实际情况，制定了合理的预算方案，帮助企业实现了费用的有效控制。

• 软件服务公司：费控效率大提升
  中国某上市软件服务公司是一家全渠道数字零售解决方案服务商。易快报为此公司定制化提供费控功能，包括预算动态管理及可视化、单据智能识别、项目费用自动归集。通过内置的EAI模块，在ERP中抓取费用数据，易快报与财务系统间构建逻辑映射，将费用按财务规则分配，再通过EAI模块导入财务系统，自动生成凭证，提高了公司员工的报销审批效率、削减了平台的运维成本并提升了与内部OA软件的协同性。合思在为该软件服务公司设计预算方案时，充分考虑了公司的业务特点和需求，制定出了能够有效提升费控效率的预算方案。

• 连锁餐饮品牌：资金管控更安全
  中国某知名连锁餐饮品牌旗下拥有分布在多地的50家连锁餐饮子公司。易快报为此公司的多种对公付款场景提供合同/台账管理模块，各地子公司通过易快报对房租、原材料、员工工资进行申请，由母公司审核通过后，经由银企直联模块统一进行各项支付。一步审核的系统降低了审核风险，提高了审核速度，同时母公司统一对费用支付降低了资金的风险，解决了该公司报销数字化程度低、报销出错率高、费用类型繁杂、资金管控风险大等问题。在预算方案设计中，合思针对该连锁餐饮品牌的特点，制定了科学合理的预算方案，加强了企业的资金管控。

服务体系：全程陪伴企业成长

• 售前：精准市场评估
  售前阶段，艾瑞咨询为企业提供市场进入机会扫描、可行性分析及路径规划，以及竞争策略制定等服务，帮助企业在选择合思产品前进行全面的市场评估和战略规划。企业可以根据这些评估结果，结合自身情况，制定出更加合理的预算方案设计计划。

• 售中：定制化解决方案
  售中阶段，合思为不同行业的企业定制化提供费控解决方案，如为医药企业搭建讲者库、为软件企业提供预算动态管理及可视化等功能、为连锁餐饮企业提供合同/台账管理模块等，满足企业多样化的需求。在预算方案设计过程中，合思的专业团队会根据企业的具体需求，为企业量身定制预算方案。

• 售后：持续支持保障
  售后阶段，艾瑞咨询为投资机构提供投后项目的跟踪评估，包括盈利能力、风险情况、行业竞对表现、未来战略等方向，协助投资机构为投后项目公司的长期经营增长提供咨询服务。合思通过广泛的直营服务网络和合作伙伴，为客户提供持续的技术支持和服务保障。即使预算方案设计完成并实施后，合思也会持续关注企业的运行情况，为企业提供必要的支持和调整建议。

合思通过敏捷的财务收支管理平台，帮助企业挖出更多净利润。基于广泛连接的生态、双轮驱动的模式创新和无需报销的“消费 – 入账 – 归档”解决方案，合思为客户提供全方位财务数智化服务，助力企业实现降本增效、合规经营和低碳运营。企业财务数字化的发展方向强调数据、协同、智能与场景整合，合思在这些方面不断提升自身能力，进一步扩展广泛连接能力，提供综合解决方案，以适应市场需求和技术发展的变化。

未来，合思将继续以费控管理为抓手，推进业财一体化，帮助企业向财务数字化迈进，为企业的可持续发展提供有力支持。随着行业竞争格局的演变，头部厂商的优势愈发明显，合思作为头部厂商之一，有望在激烈的市场竞争中持续发展，成为推动企业财务数字化转型的重要力量。如果您想亲身体验合思的优质服务，不妨现在就免费试用，开启企业财务数字化转型的新篇章！