在线发票管理助力企业财务数智化转型

在数字化浪潮的席卷之下，国内企业已然跨越了会计电算化和财务信息化阶段，正朝着财务智能化的方向大步迈进。在这个转型过程中，业财融合成为了关键的制约因素，同时也是企业实现数字化转型的重要组成部分。

企业费用支出管理问题重重，费用存在于每一个企业，与企业的每一位员工都息息相关。费用报销不仅耗时耗力，还严重拖累了企业的运营效率。尤其是在新兴行业，费用支出占总支出的比例相较于传统行业明显提升，而且费用支出种类繁杂、发生频次高、合规性差。目前，企业大多采用纯手工、依靠OA系统或者财务系统来管理费用支出，然而这些方式既无法精准搭建费控管理的功能模块，也难以适应企业组织结构的快速变化。此外，政策层面全面电子化、数字化的引导，使得财务人员在日常工作中会接触到越来越多的数字化工具，即使是基层人员也不例外，财务数字化不再是头部企业和管理人员的专属。在这样的背景下，合思的解决方案应运而生。

合思：财务数智化领域的先锋力量

北京合思信息技术有限公司，简称“合思”，其前身为易快报，创立于2014年。作为一家为企事业单位提供财务数智化产品和服务的科技公司，合思凭借敏捷的财务收支管理平台，致力于帮助企业挖掘更多的净利润。

合思基于广泛连接的生态、双轮驱动的模式创新以及无需报销的“消费 – 入账 – 归档”解决方案，为客户提供聚合商旅、费控报销、收付款管理、财务收支经营分析和电子会计档案等全方位的财务数智化服务。

合思是专精特新企业，成立以来累计融资超15亿元人民币。秉持以客户为中心的服务理念，合思分别在北京、杭州、南昌设立了研发中心，并在全国22个城市设有直营服务网络，通过500 + 合作伙伴覆盖国内外数百个城市。截至目前，已有7000 + 付费企业、300万 + 未来财务人选择合思，实现了降本增效、合规经营和低碳运营，让有限的资源发挥出更有效的作用。

合思产品：多维度赋能费控管理

• 费控管理五级进阶
  企业的费控管理转型离不开软件和技术的支持，合思的费控管理能力覆盖了L1 – L5五个层级。L1是手工报销阶段，所有报销流程都依靠人工完成；L2为电子化报销阶段，部分报销环节引入了电子化系统；L3是初级无需报销阶段，前端消费场景无需开票，系统能够自动提交申请，但仍需人工审核；L4属于中级无需报销阶段，所有消费场景均无需垫资，可自动开票、自动归档，并且支持业财数据联通；L5则是高级无需报销阶段，系统可以智能识别消费场景下的需求，自动记账、抽检，无需人工确认。这种分级管理的方式，让企业可以根据自身的发展阶段和需求，逐步提升费控管理的水平。

• 财务中台核心沉淀
  合思的财务中台能够帮助企业进行核心能力沉淀，推动服务产品化。它涵盖了预算管理，包括预算体系、预算控制、应收管理、催款管理等；费用报销，如费用报销、内控制度、发票管理、开票申请等；采购管理，包含采购申请、采购接收、资金管理、资金计划等；合同管理，有合同模板、合同数据、资产管理、资产处置等；应付管理，涉及应付发票、预付核销、数据报表、收入报表、税务报表等；以及支撑平台，如总账系统、预算系统、税务系统、资金系统等。通过这些功能，企业能够实现更加高效、精准的财务管理。

• 数据赋能转型之路
  合思能够实现数据赋能财务数字化转型，主要体现在以下几个方面。自动化执行方面，对接业务系统，自动整理数据、录入记账凭证；精细化运营方面，基于数据分析发现运营过程中的低效问题环节；智能化决策方面，盘活数据支撑业务决策，驱动供需双方精准匹配；流程优化方面，涉及上游供应商、下游客户、企业员工、监管机构、金融机构等；风险控制方面，针对企业财务人员、企业业务人员；经营预测方面，为企业管理者提供支持。在在线发票管理中，数据的准确处理和分析也至关重要，合思的数据赋能能力能更好地保障在线发票管理的高效性和准确性。

• 广泛连接拓展能力
  合思的费控管理平台具有强大的广泛连接能力。未来，它将进一步扩展多场景下的报销能力，提高报销的自动化和智能化，同时扩展企业采购等能力。它可以与OA、ERP、CRM等系统或飞书、企业微信、钉钉等不同供应商对接，强调商城的平台化属性，聚合多种供应商。此外，还将向企业网银、企业钱包、个人钱包方向发展，提升企业的金融能力。这种广泛的连接能力，为企业的在线发票管理提供了更多的可能性和便利性。

合思亮点：独特优势引领行业

• 无需报销革新体验
  “无需报销”是合思费控管理的一大重要亮点。它体现在以“事前管理”为特点的强内控机制，以及员工“无感知”为特点的报销体验和以智能化为特点的全链路管理流程。在L3 – L5阶段，员工在多数消费场景下无需垫资，也无需管理消费产生的票据，报销体验得到了大幅提升，最终实现全场景、全链路的智能化无需报销。这种模式不仅减轻了员工的负担，也提高了企业的管理效率，同时在在线发票管理方面，减少了发票收集和处理的繁琐流程。

• 数据驱动价值凸显
  合思注重数据赋能，合理运用业务与财务数据，是推动企业各部门共同业绩提升的重要抓手。与过去的流程驱动相比，数据驱动将在企业的财务管理中发挥更为重要的价值。通过融合业务与财务数据，对企业的经营状况建立更加全面的评估体系，是现代化企业保持市场竞争力的关键。在在线发票管理中，数据驱动能够帮助企业更好地分析发票数据，优化费用支出。

• 中台连接盘活数据
  合思的中台能够广泛且弹性地连接企业内部多个业务系统，整合财务与经营数据，实现多个系统的实时联动。中台的本质在于连接和复用，其价值在于梳理和打通信息孤岛，能够为企业构建更清晰的业务环境，对信息化和智能化程度都有较高要求，需要信息的高速流转以及基于规则对业务进行控制。在在线发票管理中，中台的连接作用可以让发票数据在不同系统间高效流通，提高管理效率。

• 业财一体升级管理
  合思可以助力企业实现业财一体化，让财务人员能够参与到业务发生（费用产生）的全过程，将预判、规则设定、实时管控的能力赋予财务人员，从而完成管理数字化的升级，而不仅仅是进行事后的数据分析和辅助决策。这种业财一体化的模式，使得在线发票管理能够更好地与业务流程相结合，提高管理的精准度。

合思价值：全方位助力企业发展

• 降本增效释放活力
  通过合思的财务数智化解决方案，企业可以实现降本增效。减少人工处理报销流程的工作量和时间成本，提高运营效率。例如在费控分级的不同阶段，随着自动化和智能化程度的提高，员工和财务人员的工作负担逐渐减轻，企业的资源消耗也相应降低。在在线发票管理方面，自动化的处理流程可以减少人工操作的错误和时间成本，提高发票管理的效率。

• 合规经营防控风险
  合思能够帮助企业满足合规要求，降低税务财务风险。在医药行业，最新的《医药行业合规管理规范》对药企的交流活动作出了严格限制，合思可以帮助医药企业更好地满足合规要求，防止项目成本超支。在金税四期等政策背景下，合思也能助力企业建立更为完善的财税数字化体系，应对日益趋严的财税合规监管。在在线发票管理中，合思可以确保发票的合规性，避免税务风险。

• 精细管理优化配置
  合思可以促进企业的精细化管理，通过对费用数据的分析和监控，企业能够更好地掌握费用支出情况，优化预算管理，实现资源的合理配置。在软件行业，合思可以帮助企业厘清项目制行业的费用归集和结算，控制项目成本，提高经营效率。在在线发票管理中，对发票数据的深入分析可以帮助企业发现费用支出的规律，进行精细化的管理。

• 低碳运营绿色发展
  合思有助于企业实现低碳运营，加快财务数字化体系建设，节约打印、仓储、运输等成本，为“碳中和”“碳达峰”目标作出贡献。在线发票管理减少了纸质发票的使用，符合低碳运营的理念。

典型场景：多行业绽放光彩

• 医药行业合规提效
  医药企业面临资金回流困难、研发费用居高不下、会议推广为主的销售费用持续走高的问题，传统报销流程效率低下，且面临严格的行业合规要求。合思可以帮助医药企业满足行业高度合规要求，提高活动报销、差旅报销的效率和进程，实现财务系统间科目的对接与自动记账。在在线发票管理方面，能够确保发票符合医药行业的合规要求，提高发票处理的效率。

• 软件行业精准管控
  软件行业以项目/产品制为主，费控流程复杂但治理要求高。实施前期关注费用预算，实施期间重在费用控制，实施后强调费用结算的合规性。合思可以为软件企业提供预算动态管理及可视化、单据智能识别、项目费用自动归集等功能，打通与财务系统的数据连接。在在线发票管理中，能够精准地对发票进行分类和管理，提高费用控制的精准度。

• 连锁经营规范管理
  连锁经营行业财务指标繁多，费用控制复杂，存在报销数字化程度低、供应商管理困难、费用类型和场景多样等问题。合思可以为连锁企业提供合同/台账管理模块，实现报销和支付的联动，提高审批效率和业务合规性，降低资金管控风险。在在线发票管理方面，能够统一管理各个门店的发票，提高管理的规范性。

• 多元场景全面覆盖
  合思还可应用于企业的聚合商旅、收付款管理、财务收支经营分析和电子会计档案等多个财务环节，满足企业全方位的财务数智化需求。在线发票管理作为其中的重要一环，能够在这些多元场景中发挥重要作用。

成功案例：实力见证卓越

• 制药公司合规优化
  中国某知名制药公司在业务过程中面临合规要求复杂、系统隔离、申请审批效率低下、支付过程人工耗损严重等问题。合思为其定制搭建讲者库，保证每一笔费用明确可追；智能连通后端支付系统，实现银企直连一键支付。同时，设置审批权限和费用科目分类，拍照提取票据信息，OCR识别确保发票合规，费用科目与会计科目自动对照，凭证自动入账并输出费用报表。在在线发票管理方面，提高了发票的合规性和处理效率。

• 软件服务公司高效运营
  中国某上市软件服务公司存在审批效率低下、运维成本高昂、原始费用难以归类拆分等问题。合思为其提供定制化费控功能，包括预算动态管理及可视化、单据智能识别、项目费用自动归集。通过内置的EAI模块，在ERP中抓取费用数据，与财务系统间构建逻辑映射，自动生成凭证。在在线发票管理中，实现了发票数据的高效处理和分类。

• 连锁餐饮品牌规范管控
  中国某知名连锁餐饮品牌存在报销数字化程度低、报销出错率高、费用类型繁杂、资金管控风险大等问题。合思为其多种对公付款场景提供合同/台账管理模块，各地子公司通过易快报进行申请，母公司审核通过后，经由银企直联模块统一进行各项支付。一步审核的系统降低了审核风险，提高了审核速度，同时母公司统一对费用支付降低了资金的风险。在在线发票管理方面，提高了发票管理的规范性和准确性。

市场定位：差异化优势凸显

合思定位于为企事业单位提供财务数智化产品和服务的科技公司，通过敏捷的财务收支管理平台，帮助企业挖出更多净利润，提供聚合商旅、费控报销、收付款管理、财务收支经营分析和电子会计档案等全方位财务数智化服务。

与传统的财务管理软件或费控系统相比，合思具有广泛连接的生态，能够与OA、ERP、CRM等系统或飞书、企业微信、钉钉等不同供应商对接，服务于不同使用基础的主体；强调商城的平台化属性，聚合多种供应商，提高商城的供应消费能力；向企业网银、企业钱包、个人钱包方向发展，提升企业的金融能力。

合思的“无需报销”解决方案是其独特的竞争优势，从初级无需报销到高级无需报销，逐步实现全场景、全链路的智能化报销，为员工和企业带来全新的报销体验和管理效率提升。合思的财务中台具有管理控制场景自定义能力和广泛集成的能力，能够根据企业的组织架构和不同职位对考核的需求，自定义财务中台的管理颗粒度，在合规的基础上，满足一般员工效率优化的需求，同时实现管理部门效益优化的需求，提高组织整体的精细化管理运作能力。

展望未来：携手开启新征程

合思的财务数智化产品和服务能够帮助企业实现降本增效、合规经营和低碳运营，让有限的资源发挥出更有效的作用。通过提供全方位的财务数智化解决方案，合思助力企业在数字化转型的浪潮中提升竞争力。

未来，合思将进一步扩展广泛连接能力，提供综合解决方案。提高各个方面对外、对内的广泛连接能力，包括扩展多场景下的报销和企业采购能力，与更多系统和供应商对接，强化商城的平台化属性，提升企业的金融能力等。以费控管理为抓手，由简入繁，一步步推进流程规范、数据统一和系统打通，帮助企业向业财融合的财务数字化迈进。

随着企业财务数字化的发展，合思将持续强调数据、协同、智能与场景整合，不断提升新技术的应用能力、组织架构变革能力、数据分析与决策能力，为企业提供更优质的服务，实现降本、提效与创收。

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