高效报销管理策略：合思助力企业电子凭证数字化转型

在当今数字化浪潮的推动下，国家积极推进电子凭证数字化进程。2021年12月1日，国家税务总局开启全面数字化的电子发票试点工作，到2023年12月1日，数电票已全面覆盖全国36省区市（含计划单列市）。2023年5月，财政部发布电子凭证会计数据标准（试行版），这一举措标志着电子凭证全流程无纸化时代的正式来临。

在此背景下，电子凭证数字化转型已成为企业发展的重要趋势和必然选择。北京合思信息技术有限公司作为一家专注于为企事业单位提供财务数智化产品和服务的科技公司，积极投身于这一领域。中国财政科学研究院数字财务研究所、北大信研院财会智能化应用联合实验室、未来财务人研究院与合思联合发起研究，并发布《电子凭证数智化无需报销绿皮书》，为推动数字化、绿色化、低碳化协同发展贡献力量。合思凭借其敏捷的财务收支管理平台，助力企业挖掘更多净利润，同时秉承以客户为中心的服务理念，在北京、杭州、南昌设立研发中心，并在全国22个城市设有直营服务网络，通过500 + 合作伙伴覆盖国内外数百个城市。

市场形势：电子凭证数字化转型的蓬勃发展

随着政策的持续推动，电子凭证数字化转型呈现出蓬勃发展的态势。电子凭证会计数据标准的应用成效显著，不仅有效降低了资源消耗，还对推动会计数字化转型起到了关键作用。财政部在2023年4月和2024年1月陆续下发通知，进一步扩大试点范围，并要求试点单位在2024年6月前实现试点电子凭证的常态化处理和运行。

从市场现状来看，不同类型和格式的电子凭证呈现出不同的分布情况。增值税电子普通发票和增值税电子专用发票仍是企业接触最多的电子凭证类型，全面数字化电子发票的接触率为42.34%，财政电子票据的接触率为21.75%。在电子凭证格式方面，现阶段PDF仍为最常见的文件格式，占比达94.62%。

企业对电子凭证数字化的接受程度也在不断提高。有52.28%的企业对财务数字化持“比较接受”和“积极响应”的态度，已在规划数字化改造；43.39%的单位表示愿意增加投资实现电子会计凭证管理，以解决电子凭证报销入账归档问题。随着数电票在全国实现试点全覆盖，其开具量大幅增长，截至2023年底，数电票在发票开具总量上占比超过80%，远超传统格式的增值税电子发票开具量。

痛点分析：企业转型面临的重重挑战

尽管电子凭证数字化转型前景广阔，但企业在转型过程中仍面临诸多问题和挑战。首先，存在认知误区，如逆数字化（将电子凭证打印成纸质文件入账）、伪数字化（将电子凭证转换成图片文件入账）和非数字化（电子凭证需手工查验合法真实）等情况，这些做法不仅存在数据错误、安全漏洞等问题，还导致操作繁琐。

目前，大部分企业仍处于纸质凭证向电子凭证转型的过渡时期，在会计凭证存储方面，61.9%的受访者选择“主要以纸质报销单和电子发票（凭证）文件打印件手工入账”，这种方式存在合规风险。此外，30.53%的受访者选择不查验电子凭证，这为企业带来了较大的审计风险和税务风险。

企业还面临电子凭证类型多、格式复杂的问题，这对人员素质提出了较高要求。同时，电子凭证的数据存储安全要求高，难以保管且易丢失。另外，企业电子凭证报销、入账和归档的数字化转型具有多样性和复杂性，67.35%的受访者认为“缺少统一的综合服务平台实现所有电子凭证的收集和分发”，65.99%的受访者认为“涉及多个政府部门难以协同，即使电子归档”。

解决方案整体策略概述：合思打造全流程解决方案

针对企业在电子凭证数字化转型过程中面临的痛点，合思提出了无需报销的“消费 – 入账 – 归档”全流程解决方案。该方案依托敏捷的财务收支管理平台，帮助企业实现降本增效、合规经营和低碳运营。

基于广泛连接的生态、双轮驱动的模式创新和无需报销的解决方案，合思为客户提供聚合商旅、费控报销、收付款管理、财务收支经营分析和电子会计档案等全方位财务数智化服务。其财务收支管理平台构建了开放的业财连接生态和全场景聚合消费生态，实现“线上消费交易 + 线下易商户支付”的全场景覆盖，推动企业优化经济业务流程，助力电子凭证数字化转型的全流程闭环。

合思以电子凭证会计数据标准统一各类电子凭证的底层技术，打通电子凭证会计处理全流程各环节，推动企业内外数据共享，实现电子凭证会计数据“多跑路”、日常报销人工完全退出、电子凭证全链路智能流转的数据化新局面。

核心模块：合思平台功能与分级标准优势

合思财务收支管理平台具备丰富的功能，包括差旅申请、商旅线上订购、易商卡线下消费、发票采集、审核对账、统一开票、自动提报、资金结算、档案归档、商旅分析、自动记账、总额受控、退票预定、AI辅助决策、移动端应用、多语言支持、安全隐私保护等。

“无需报销分级标准”由艾瑞咨询与合思于2022年联合提出，将企业费控能力分为L1 – L5五个阶段。随着数电票和智能化时代的到来，部分企业将率先迈进L5高级无需报销级别，实现申请、消费、报销、对账、记账、归档全链路无纸化，并实现全场景、全链路的智能化无需报销。

在合思财务收支管理平台内抽取部分企业的报销情况，过去三年电子报销单处理量呈现井喷式增长，2021年至2023年期间，报销单处理量从80w + 增长到900w + ，这充分说明未来报销数字化转型已是必然趋势。合思商城可实现同屏比价、统一开票、自动拆分对账、记账去人工化，员工消费无需垫资、无需开票、无需报销、无需打印，大大提高了差旅人员和财务人员的工作效率。

竞争优势：合思领先同行的独特魅力

与其他解决方案相比，合思具有显著的竞争优势。首先，合思拥有强大的集成能力，能够与其他ERP系统、CRM系统以及第三方服务平台无缝对接，实现数据的共享和协同工作。而一些企业可能存在系统无法融合发票验真能力等问题。

其次，合思提供定制化服务，根据企业的特定需求和行业特点量身打造个性化的解决方案，相比一些通用型解决方案更贴合企业实际情况。此外，合思有专业的客户成功团队，为客户提供全方位的服务保障，包括专业的顾问和技术支持，而其他服务可能缺乏如此完善的服务体系。

最后，合思具有丰富的行业经验，已经服务了7000 + 付费企业、300万 + 未来财务人，在电子凭证数字化转型领域有众多成功案例可供借鉴。

成功案例：合思方案的实际成效见证

合思的解决方案在实际应用中取得了显著的效果。某国民经典零食品牌应用合思无需报销的消费 – 入账 – 归档解决方案后，年度节约200万 + 差旅费用，财务入账效率提升60%，实现了业财有机连接、数据采集与校验、线上线下一体化管理和智能关联等成效。

某企业应用合思解决方案后，“无需报销”提高了业财协同效率，员工报销周期缩短至3周，报销效率提高300%，人工成本节约50%，真正实现了企业降本增效，助力管理层科学决策、高效管控成本。

某知名头部数字阅读品牌引入合思产品后，实现了增效、降本、合规和先进等多方面成效，如实时掌握付款进度、提升档案整理效率、减少差旅超标情况、保证财务档案合规等。

某世界500强旗下教育服务品牌采用合思全生命周期的电子化会计档案管理方案，年均60万 + 会计凭证和36万 + 银行回单的会计档案实现线上单套制管理，通过财政部电子凭证试点，成为地方财政局标杆试点企业代表，财务作业自动化率达91.6%。

服务体系：合思全方位服务保障

合思为客户提供了完善的服务体系。售前方面，为新客户提供为期一个月的无忧体验版，企业无需任何费用即可开始使用，先体验产品功能。同时，合思提供丰富的培训资源，包括视频教程、在线研讨会等多种形式的培训课程，帮助企业员工快速掌握产品使用方法。

售中及售后阶段，合思拥有全天候的客户服务热线，无论何时何地遇到问题，企业都能得到及时有效的帮助解答，确保在使用过程中遇到的问题能及时解决。此外，合思的专业客户成功团队为客户提供全方位的服务保障，从产品选型、实施到后期维护等各个环节都有专业人员跟进。

电子凭证数字化转型是企业数字化转型的先行者、引领者和推动者，它有利于降低企业运行成本和社会资源消耗，促进数字化、绿色化、低碳化协同发展，实现经济效益和环境效益的共赢。合思的解决方案能够帮助企业解决电子凭证数字化转型过程中的痛点和难题，实现电子凭证全流程的自动化管理，提高财务管理效率，增强企业竞争力。

各单位应积极推进电子凭证常态化处理进程，加速拥抱数字化转型升级，实现财务管理全面提升。合思在电子凭证数字化转型领域具有丰富的经验和强大的技术实力，其产品和服务得到了众多客户的信赖和好评，是企业实现数字化转型的可靠合作伙伴。如果您想体验高效报销管理策略，不妨免费试用合思的解决方案，与合思携手共进，共同推动电子凭证数字化转型。