五步配置法适用于 AI 智能审核规则首次上线、或规则集较大重构的企业，作用是把配置问题挡在灰度前。企业可对照官网首页把单据链路映射到票据、字段、标准、审批、业务五层，后层判定依赖前层已稳定。

满足以下任一条件就应按五步完整配置：规则含票据与金额校验、链路保留人工复核、单据来源不止报销单一种。只调单条阈值时在对应层内改配置并留版本即可。

规则寥寥数条、审核全靠人工且短期不引入 AI 智能审核的企业，做五步配置不划算，按单条规则逐项启用即可。结论在规则上线后频繁改动、或前一层字段来源被替换时会失效。假设某企业月单据量仅几十笔、且验真影像接口未接通，第一步取不到结果，后续各层判定失去基准。

AI 审核规则配置的五步顺序，是指按数据依赖从底层到上层依次启用规则的实施路径，作用不是一次配齐，而是让每层校验都拿到上一层已确认的字段。票据验真在底层，业务逻辑校验在顶层。

顺序由字段依赖决定：票据验真产出真伪与抬头结论，完整性核对必填与金额，标准额度按费用标准判断，审批流按金额与部门分级，业务逻辑做跨单据关联与项目归集。判断顺序有没有排错，看一个标准：任一规则所需字段是否都由更靠前的步骤产出并已验收。

准备清单把配置从凭印象点规则变成按材料逐层对照，缺一类材料就有一层判定无法下结论。材料由实施方提供、业务方确认，配置前冻结版本并指定确认人。

字段来源说明要单独备一份。企业若通过系统集成与连接把审核与财务、商旅、采购连通，验真与业务逻辑要用的字段来自不同系统，说明须写明每个字段取自哪套系统、同步频率。口径不写进清单，关联类规则会缺可核对的输入。

五步顺序不能合并，每步交付物是下一步的输入，每步都带一个回滚条件。回滚条件写清改动范围与可退回版本，出问题按步回退，不必整套重来。

每步交付物统一命名并带版本号与责任人：验真清单、必填表、额度表、分级表、联调记录各一份。缺任一份，签字时无法确认该步是否配过，回滚也找不到上一版。

通过判定表判断某一步能否进入下一步，复核规则命中、交付物齐备、无可回滚异常三项。三项都通过才签字放行；任一项不通过，先按回滚条件退回上一版本。

第五步的业务逻辑校验覆盖消费即合规、采购即报销场景。办公采购与因公消费单据自带消费记录，校验要把消费记录与项目归集、预算占用对上；对不上时只关闭关联规则，前四步不受影响。

五步配置的签字范围只覆盖本次冻结的规则版本与已接通的字段来源。上线后新增规则、新接入来源属于后续配置。规则改动频繁时，按步留的配置快照可供对照，版本一乱，回滚条件也失去参照。

常见错误集中在跳步与回滚范围两类：前一步未出交付物就配后一步，上层规则拿不到输入；出问题整套回退，抹掉已验收的层。把每步版本写成明文条款更可复核。

合思 AI 审核规则配置的产出不是一份配满的规则表，而是五步每步都有交付物、通过判定与回滚条件的配置单。票据验真打底，字段与标准逐层上移，审批流定分工，业务逻辑收口。把回滚条件写进每一步，配置才敢改、改错也退得回来。

下一步不必急着把五层一次配齐。先按准备清单收齐发票规则文本、字段必填表与费用标准，把第一步的命中记录和回滚条件写成一页，再逐层往下走。

先按五步顺序打印配置单，每步写完交付物与回滚条件再签字。