合思：引领财务数智化转型，优化预算制定流程

在当今数字化浪潮的席卷之下，国内企业已然跨越了会计电算化和财务信息化的阶段，正朝着财务智能化的方向大步迈进。在这一进程中，业财融合成为了关键的制约点，同时也是企业实现数字化转型的重要组成部分。

北京合思信息技术有限公司，也就是曾经的易快报，自2014年创立以来，便致力于为企事业单位提供财务数智化产品和服务。它凭借着敏捷的财务收支管理平台，助力企业挖掘出更多的净利润。合思始终秉持以客户为中心的服务理念，分别在北京、杭州、南昌设立了研发中心，并在全国22个城市构建了直营服务网络，通过500 + 合作伙伴覆盖了国内外数百个城市。截至目前，已有7000 + 付费企业、300万 + 未来财务人选择合思，实现了降本增效、合规经营和低碳运营，让有限的资源发挥出更有效的作用。在财务数字化转型的大趋势下，合思无疑发挥着至关重要的作用，尤其是在优化预算制定流程方面。

市场形势：政策与需求双轮驱动财务数智化

当下，国家积极推行金税四期、全面数字化的电子发票等财税新政，这一系列举措将有力地推动企业向业财一体与费控管理平稳过渡。电子发票政策最初应用于服务型行业和消费场景的普通发票，如今正逐步拓展至企业间采购和销售的增值税专用发票领域，并计划通过试点工作，逐步建立起报销、入账、归档的全流程电子化制度规范。这意味着企业在财务管理方面将面临全新的变革，也对预算制定流程提出了更高的要求。

从产业结构来看，中国自2015年第三季度起，第三产业在GDP中的贡献占比首次超过50%，“知识技术”“服务经济”的特征愈发显著。在后工业化时代，企业需要借助智能技术进行决策制定，根据客户需求灵活调整产品和服务，以实现“敏捷”发展，这已成为企业的新追求。而在疫情期间，中国政府推出了一系列有力举措，使得制造业企业迅速复工复产，推动了中国工业的发展。繁荣的工业化带动了新一轮产业升级，技术变革凸显了企业数字化建设的必要性。为适应工业发展及管理升级的趋势，企业财务数字化转型势在必行，科学合理的预算制定流程也成为了企业发展的关键环节。

政策层面的全面电子化、数字化引导，使得财务人员在日常工作中会越来越多地接触到数字化工具，即使是基层人员也不例外。财务数字化不再是头部企业和管理人员的专属，预算制定流程也将更加科学、高效。

痛点分析：企业费用管理痛点制约预算制定

长期以来，企业费用支出虽然在总支出中所占比重相对较少，但却未得到足够的重视。然而，费用存在于每一个企业，涉及到企业的每一位员工。费用报销的处理不仅耗时耗力，还严重影响企业的运营效率。在新兴行业中，费用支出占总支出的比例相较于传统行业有了明显的提升。费用支出种类繁多、发生频次高、合规性差，使得费用支出管理成为了企业的一大难题，而其核心问题就在于费用报销。

目前，企业通常采用纯手工或依靠OA系统以及财务系统来管理费用支出，但这些方式无法精准搭建费控管理的功能模块，也难以适应企业组织结构的快速变化。

在L1手工报销阶段，企业的费用管理能力和数字化水平处于较低级别，采用粗放的财务管理模式，缺乏相关系统的辅助。预算管控环节普遍缺失，企业往往凭借经验设置预算标准，随意做出预算决策。员工在消费过程中需要自行把控消费标准，大部分消费都由员工个人垫资支付，报销流程冗长复杂，这种高投入、低效率的报销方式不仅消耗了企业的大量资源，也给各方带来了极不舒适的报销体验，严重影响了预算制定流程的准确性和科学性。

在费控管理L2阶段，企业开始利用财务软件及OA类软件将大部分报销流程从线下转移到线上，但仍然存在诸多问题。企业及员工的每单消费都需要与零散供应商逐一签约、付款，导致同一消费项目对应不同的非标价格与服务；人工检查发票项目、税务合规的过程繁琐；财务人员只能在事后了解消费信息，并需要将单据与业务一一匹配，经过主管领导批复后才能完成付款；归档依赖财务手工装订原始凭证；数据统计完全依赖手工事后报表。这些问题使得预算制定流程缺乏实时性和准确性，难以满足企业的发展需求。

解决方案整体策略概述：业财一体与费控管理助力预算制定

合思基于广泛连接的生态、双轮驱动的模式创新和无需报销的“消费 – 入账 – 归档”解决方案，为客户提供聚合商旅、费控报销、收付款管理、财务收支经营分析和电子会计档案等全方位的财务数智化服务。在预算制定流程方面，合思有着独特的策略。

财务数字化需要提前布局，业财一体 + 费控系统能够助力企业实现平滑过渡。企业应提前预判政策方向，对税务会计和费用会计分别进行财务数字化改造，包括消除业务系统与财务系统之间的连接壁垒、搭建数字化和平台化的费控管理系统，从而实现从老政策向新政策的平稳过渡，确保预算制定流程与政策要求相适应。

以费控管理平台为抓手，能够实现业财一体化的突破。费控管理平台可以进行流程规范、数据统一和系统打通，其场景定义能力和系统集成能力的增强，将使其能够适应更加复杂多样的需求，成为帮助企业向业财融合的财务数字化迈进的有效手段，进而优化预算制定流程。

合思的财务中台将扩展和完善两个方面的能力。一是本身的管理控制场景自定义能力，根据企业的组织架构和不同职位对考核的需求，自定义财务中台的管理颗粒度，满足不同人员的需求，提高组织整体的精细化管理运作能力，为预算制定提供更精准的数据支持。二是在自定义管控下催生的广泛集成的能力，具备与OA、ERP、CRM等不同系统对接以及和税务、司法、TMC等上下游集成的能力，使得预算制定流程能够充分整合各方信息，更加科学合理。

核心模块：合思解决方案助力预算精准制定

企业的费控管理能力可以分为L1 – L5五个层级，合思能够助力企业逐步提升费控管理能力，实现从手工报销到高级无需报销的转变。在预算制定流程中，不同层级的费控管理能力有着不同的作用。L1为手工报销阶段，所有报销流程均通过人工完成，预算制定往往缺乏准确的数据支撑；L2为电子化报销阶段，部分报销环节引入了电子化系统，预算制定的准确性有所提高；L3为初级无需报销阶段，前端消费场景无需开票，系统可以自动提交申请，但仍需人工审核，预算制定流程更加便捷；L4为中级无需报销阶段，所有消费场景均无需垫资，可自动开票、自动归档，并支持业财数据联通，预算制定能够实时反映企业的财务状况；L5为高级无需报销阶段，系统可智能识别消费场景下的需求，并且自动记账、抽检，无需人工确认，预算制定流程实现了高度的智能化和自动化。

合思的中台架构包括业务中台、数据中台和财务中台。业务中台将业务场景标准化、数据化，提供完整的数据源，为预算制定提供了丰富的业务信息；数据中台将数据沉淀为数据资产，为业务提供决策支持，使预算制定更加科学合理；财务中台帮助企业进行核心能力沉淀，促使服务产品化，涵盖预算管理、费用报销、采购管理、合同管理、应付管理等多个方面，全面优化预算制定流程。

合思的费控管理平台可实现数据赋能，通过自动化执行对接业务系统，自动整理数据、录入记账凭证，为预算制定提供准确的财务数据；进行精细化运营，基于数据分析发现运营过程中的低效问题环节，优化预算分配；实现智能化决策，盘活数据支撑业务决策，驱动供需双方精准匹配，使预算制定更符合企业的发展战略；优化流程，涉及上游供应商、下游客户、企业员工、监管机构、金融机构等，确保预算制定流程的顺畅；进行风险控制，保障企业财务人员和业务人员的工作，降低预算制定的风险；辅助经营预测，为企业管理者提供支持，使预算制定更具前瞻性。

合思的费控管理平台具有多场景、多支付渠道等特点，可满足不同付款主体的需求。对私报销可进行个人发票采集识别、发票合规性查验、对私的转账支付、档案存证等，对公报销可进行发票收票合同匹配、银企直联支付、专票管控、供应商询征等；同时聚合金融能力，包括企业网银、企业钱包、个人钱包等支付渠道，为预算制定和执行提供了便利。

竞争优势：合思脱颖而出优化预算制定

合思作为专精特新企业，成立以来已累计融资超15亿元人民币。充足的资金支持保障了公司的研发和发展，使得合思能够不断投入资源优化预算制定流程相关的产品和服务。

合思秉承以客户为中心的服务理念，分别在北京、杭州、南昌设立研发中心，并在全国22个城市设有直营服务网络，通过500 + 合作伙伴覆盖国内外数百个城市。这种广泛的服务网络能够为客户提供及时、高效的服务，确保在预算制定流程中能够及时响应客户的需求，解决客户遇到的问题。

合思的费控管理平台具有广泛连接的能力，可与OA、ERP、CRM等系统或飞书、企业微信、钉钉等不同供应商对接，服务于不同使用基础的主体。它强调商城的平台化属性，聚合多种供应商，提高商城的供应消费能力；向企业网银、企业钱包、个人钱包方向发展，通过提升企业的金融能力进一步拓展企业服务边界，助力商业模式的新拓展，为预算制定提供了更广阔的视野和更丰富的资源。

合思能够帮助企业实现降本增效、合规经营和低碳运营。通过智能化的费控管理，减少人工操作，提高报销效率，降低企业运营成本，使预算制定更加合理；严格把控费用合规性，满足政策和行业规范要求，确保预算制定符合相关规定；减少纸质单据的使用，为“双碳”目标作出贡献，同时也提高了预算制定的环保性和可持续性。

成功案例：合思解决方案在预算制定中的实际应用

中国某知名制药公司致力于创新药物的自主研发、生产和销售。合思为其定制搭建讲者库，根据讲者身份信息、收款信息、个人偏好形成画像，在系统中分类留存并实时更新。同时，将新会议业务对象更新入会议库，销售人员提交会议报销申请时需与讲者库及会议库关联，保证每一笔费用明确可追。合思智能连通后端支付系统，付款信息由讲者库及会议库通过合思直接导入网银，出纳无需手动重复输入，银企直连一键支付，有效解决了该公司费用虚报、假报以及支付效率低下的问题，优化了预算制定流程，使得预算能够更加准确地反映企业的实际费用支出。

中国某上市软件服务公司是一家全渠道数字零售解决方案服务商。合思为此公司定制化提供费控功能，包括预算动态管理及可视化、单据智能识别、项目费用自动归集。通过内置的EAI模块，在ERP中抓取费用数据，合思与财务系统间构建逻辑映射，将费用按财务规则分配，再通过EAI模块导入财务系统，自动生成凭证，提高了公司员工的报销审批效率、削减了平台的运维成本并提升了与内部OA软件的协同性。在预算制定方面，实现了实时动态管理，提高了预算的准确性和可执行性。

中国某知名连锁餐饮品牌旗下拥有分布在多地的50家连锁餐饮子公司。合思为此公司的多种对公付款场景提供合同/台账管理模块，各地子公司通过合思对房租、原材料、员工工资进行申请，由母公司审核通过后，经由银企直联模块统一进行各项支付。一步审核的系统降低了审核风险，提高了审核速度，同时母公司统一对费用支付降低了资金的风险，解决了该公司报销数字化程度低、报销出错率高、费用类型繁杂、资金管控风险大等问题，使预算制定流程更加科学、合理，资金使用更加高效。

服务体系：全方位服务保障预算制定流程顺畅

合思分别在北京、杭州、南昌设立研发中心，专业的研发团队能够不断进行技术创新和产品升级，确保产品的先进性和稳定性，以满足客户不断变化的需求。在预算制定流程方面，研发团队可以根据企业的不同需求，开发出更加精准、高效的预算制定工具和方法。

合思在全国22个城市设有直营服务网络，通过直营服务网络可以直接与客户沟通，及时了解客户的需求和反馈，为客户提供贴身的服务和支持。在预算制定过程中，服务人员可以根据客户的实际情况，提供个性化的解决方案，确保预算制定流程符合企业的战略目标。

合思通过500 + 合作伙伴覆盖国内外数百个城市，合作伙伴可以在当地为客户提供本地化的服务，扩大了服务的覆盖范围，同时借助合作伙伴的资源和优势，为客户提供更全面、更优质的服务。在预算制定方面，合作伙伴可以提供当地的市场信息和行业数据，为企业的预算制定提供参考。

合思以客户为中心，从产品的售前咨询、售中实施到售后维护，提供全流程的服务。在实施过程中，专业的项目团队会根据客户的具体情况进行定制化配置，确保项目的顺利实施；售后有专门的客服团队，及时响应客户的问题和需求，保障客户的正常使用。在预算制定流程中，全流程的服务能够确保企业在各个环节都能得到专业的支持和帮助，提高预算制定的质量和效率。

结尾：合思引领财务数智化，开启预算制定新征程

随着政策层面对全面电子化、数字化的倡导，基层财务人员也会在工作中接触到更多的财务工具，而费控系统在其中不可或缺。合思的财务数智化产品和服务能够帮助企业实现降本、提效与创收，满足企业在财务数字化转型过程中的需求，尤其是在优化预算制定流程方面发挥着重要作用。

未来，费控厂商将会进一步提高各个方面对外、对内的广泛连接能力。合思将不断扩展自身的能力，如进一步扩展当下多场景下的报销，提高报销的自动化和智能化，扩展企业采购等能力；与更多系统和供应商对接，聚合多种供应商，提升企业的金融能力等，为企业提供更综合的解决方案，使预算制定流程更加科学、精准、高效。

以费控管理为抓手，合思将由简入繁，一步步推进流程规范、数据统一和系统打通，帮助企业向业财融合的财务数字化迈进，成为企业财务数字化转型的得力助手，优化企业的预算制定流程。

合思将继续秉承以客户为中心的服务理念，不断提升自身的技术实力和服务水平，为更多的企业提供优质的财务数智化产品和服务，助力企业在财务数字化浪潮中取得更好的发展。如果您想亲身体验合思在优化预算制定流程方面的强大功能，不妨免费试用一下，开启企业财务数字化转型的新篇章。