报销管理最佳实践：合思助力企业电子凭证数智化转型

在数字化浪潮汹涌的当下，国家政策正大力推动电子凭证数字化转型。2021 年 12 月 1 日，国家税务总局启动全面数字化的电子发票试点工作，到 2023 年 12 月 1 日，数电票已全面覆盖全国 36 省区市（含计划单列市）。2023 年 5 月，财政部发布电子凭证会计数据标准（试行版），这标志着电子凭证全流程无纸化时代已然来临。然而，随着试点工作的深入，电子凭证全面数字化应用遭遇了诸多难题，如凭证类型多、格式杂、协同难、易丢失等，这些问题像一道道数字鸿沟，阻碍着单位会计数字化转型的进程。

北京合思信息技术有限公司成立于 2014 年，作为一家为企事业单位提供财务数智化产品和服务的科技公司，合思凭借其敏捷的财务收支管理平台，致力于帮助企业挖掘更多净利润。合思始终秉承以客户为中心的服务理念，在北京、杭州、南昌设立了研发中心，并在全国 22 个城市设有直营服务网络，还通过 500 + 合作伙伴覆盖国内外数百个城市，为客户提供着坚实而广泛的服务支持。在电子凭证数智化领域，合思正发挥着举足轻重的作用，成为众多企业报销管理最佳实践的可靠选择。

政策东风：电子凭证数字化转型新机遇

近年来，政策的春风不断吹拂着电子凭证数字化转型的市场。2022 年 2 月 23 日，财政部会同税务总局等相关主管部门开展电子凭证会计数据标准试点工作，随后在 2023 年 4 月和 2024 年 1 月陆续下发通知扩大试点范围，并要求试点单位在 2024 年 6 月前实现试点电子凭证的常态化处理和运行。

从市场发展趋势来看，自 2022 年初电子凭证会计数据标准试点以来，各类电子凭证开具量显著提升。银行业开具的电子回单数量最多，数电票开具量更是大幅增长，远超传统格式的增值税电子发票的开具量。合思财务收支管理平台统计数据显示，2021 – 2023 年期间，电子发票占比从 56.36%跃升到 68.82%，其中数电票占比从 0 跃升到 20%，发票电子化上涨趋势明显，数电票呈现快速上升态势。中共中央办公厅和国务院办公厅于 2021 年发布《关于进一步深化税收征管改革的意见》，明确提出到 2025 年基本实现发票领域的全面电子化，这表明政府在推动电子凭证数字化方面有着明确的战略目标。在这样的政策和市场环境下，企业积极进行电子凭证数字化转型，探寻报销管理最佳实践，是顺应时代发展的必然选择。

转型痛点：企业电子凭证数字化之困

尽管电子凭证数字化转型势在必行，但企业在这个过程中面临着诸多痛点。首先，企业员工、高管及财务工作人员对电子凭证相关政策认知不足。仍有 34.2%受访者在使用不符合要求的 JPG 格式的发票，这受制于企业内部信息化、数字化瓶颈以及个人已有认知缺乏提升路径。

其次，当前处于纸质凭证向电子凭证转型时期，大部分企业在会计凭证存储上仍停留在传统纸质档案阶段。61.9%的受访者选择“主要以纸质报销单和电子发票（凭证）文件打印件手工入账”，这种方式存在着合规风险。

再者，30.53%的受访者选择不查验电子凭证，这为企业带来了较大的审计风险和税务风险。面对未来更全面、更深入的大数据覆盖，以及更智能、更实时的税务稽核与电子审计，企业应全面警惕合规风险。

此外，企业电子凭证数字化转型还面临着电子凭证类型多、格式复杂，对人员素质要求太高；电子凭证数据存储安全要求太高，难以保管易丢失；缺少统一的综合服务平台实现所有电子凭证的收集和分发；涉及多个政府部门难以协同等问题。这些痛点严重阻碍了企业报销管理最佳实践的实现。

合思策略：全方位助力电子凭证转型

合思针对电子凭证数字化转型制定了全面的解决方案整体策略。合思基于广泛连接的生态、双轮驱动的模式创新和无需报销的“消费 – 入账 – 归档”解决方案，为客户提供聚合商旅、费控报销、收付款管理、财务收支经营分析和电子会计档案等全方位财务数智化服务。

合思财务收支管理平台构建了开放的业财连接生态和全场景聚合消费生态，实现“线上消费交易 + 线下易商户支付”的全场景覆盖。随着数字货币和数电票的应用推广，该平台推动企业优化经济业务流程，助力电子凭证数字化转型的全流程闭环。

合思以电子凭证会计数据标准统一各类电子凭证的底层技术，打通电子凭证会计处理全流程各环节，推动企业内外数据共享，最终达到电子凭证会计数据“多跑路”、日常报销人工完全退出、电子凭证全链路智能流转的数据化新局面。同时，合思提供专业的技术支持和咨询服务，帮助企业解决在使用电子凭证过程中遇到的技术问题，鼓励企业积极采用电子凭证进行日常业务处理，降低运营成本，提高效率，为企业实现报销管理最佳实践提供有力支撑。

核心模块：打造高效报销管理体系

合思的解决方案拥有多个核心模块，为企业的报销管理提供了强大的支持。差旅申请功能方面，员工可以在线提交差旅申请，系统自动生成电子票据和报销单据，还支持机票、酒店等预订服务，极大地方便了员工进行商务旅行安排，是报销管理最佳实践的重要体现。

发票采集模块能够自动识别并录入各类发票信息，减少人工输入错误。系统对接银行账户，实时同步资金流水，确保每一笔支出都有据可查，让企业的财务管理更加规范和透明。

电子会计档案管理模块更是一大亮点。它能够实现档案的自动归档，智能组单，四性检测，支持档案借阅、移交、鉴定、销毁等操作，权限监控严格，电子原文件独立管理，自主采集结构化字段信息，让财务档案更加“轻量”。

自动记账模块根据预设规则自动将费用分录到相应的会计科目下，减轻了财务人员的工作量。同时，该模块还提供详细的费用报告和分析报表，帮助企业了解成本结构和优化策略，进一步推动企业实现报销管理最佳实践。

竞争优势：合思引领行业发展

合思在电子凭证数智化领域具有显著的竞争优势。作为专精特新企业，合思成立以来已累计融资超 15 亿元人民币，有足够的资金和实力投入研发，不断提升产品和服务质量，为企业提供更优质的报销管理解决方案。

合思分别在北京、杭州、南昌设立研发中心，并在全国 22 个城市设有直营服务网络，通过 500 + 合作伙伴覆盖国内外数百个城市。这使得合思能够为客户提供及时、高效的服务，无论企业身处何地，都能享受到贴心的支持。

合思具有强大的集成能力，能够与其他 ERP 系统、CRM 系统以及第三方服务平台无缝对接，实现数据的共享和协同工作，满足企业多样化的需求。同时，合思提供定制化服务，根据企业的特定需求和行业特点量身打造个性化的解决方案，并且有专业的客户成功团队为客户提供全方位的服务保障，助力企业实现报销管理最佳实践。

成功案例：见证合思解决方案成效

合思的解决方案在众多企业得到了成功应用，取得了显著的成效。某国民经典零食品牌应用合思无需报销的消费 – 入账 – 归档解决方案后，年度节约 200 万 + 差旅费用，财务入账效率提升 60%，实现了业财有机连接，电子会计档案全流程合规化、自动化、数字化闭环管理，为企业的报销管理树立了良好的榜样。

某企业采用合思无需报销的“消费入账归档”解决方案后，“无需报销”提高了业财协同效率，员工报销周期缩短至 3 周，报销效率提高 300%，财务人员人工成本节约 50%，真正实现了企业降本增效，助力管理层科学决策、高效管控成本，是报销管理最佳实践的典范。

某知名头部数字阅读品牌引入合思产品后，实现了增效、降本、合规、先进的数字化成效，实时掌握付款进度，提升档案整理效率，减少差旅超标情况，保证财务档案合规，灵活覆盖因公消费全场景，实现“消费 – 报销 – 入账 – 归档”的全面推进数字化转型。

某世界 500 强旗下教育服务品牌使用合思全生命周期的电子化会计档案管理方案后，年均 60 万 + 会计凭证和 36 万 + 银行回单的会计档案实现线上单套制管理，通过财政部电子凭证试点，成为地方财政局标杆试点企业代表，财务作业自动化率达 91.6%，预计到 2024 年自动化率将超 97%。这些成功案例充分证明了合思解决方案在实现报销管理最佳实践方面的强大能力。

服务体系：贴心保障企业使用体验

合思拥有完善的服务体系，为企业的使用提供了全方位的保障。合思提供全天候的客户服务热线，无论何时何地遇到问题都能得到及时有效的帮助解答。同时，合思有丰富的培训资源，提供视频教程、在线研讨会等多种形式的培训课程供用户学习和参考，帮助企业员工更好地掌握报销管理最佳实践。

合思的客户成功团队由专业的顾问和技术支持团队组成，为客户提供全方位的服务保障，从产品的实施、使用到优化，全程陪伴客户。此外，合思为新客户提供为期一个月的无忧体验版，无需任何费用即可开始使用，让客户在实际使用中感受产品的优势和价值。合思还保持与市场趋势和技术发展的同步，不断迭代产品功能和性能，提供持续更新升级服务，确保客户能够使用到最新、最先进的功能，持续优化报销管理实践。

在电子凭证数智化领域，合思通过提供全方位的财务数智化服务，帮助企业解决电子凭证数字化转型中的痛点，实现降本增效、合规经营和低碳运营，让有限更有效。合思的解决方案已经在众多企业得到成功应用，取得了显著的成效，能够为企业提供可靠的保障和支持。合思秉承以客户为中心的服务理念，不断创新和提升，致力于为企业提供更优质的产品和服务，助力企业在数字时代实现可持续发展。企业应抓住电子凭证数字化转型的机遇，选择合思，积极推进财务数字化转型，适应未来的发展趋势。现在就免费试用合思的产品，开启报销管理最佳实践之旅！