报销流程自动化：合思助力企业财务数字化转型

在当今数字化浪潮汹涌澎湃的时代，国内企业正处于一场深刻的变革之中。企业已跨越会计电算化和财务信息化阶段，正朝着财务智能化大步迈进。业财融合作为这一进程的关键制约点，同时也是企业数字化转型的重要组成部分，显得尤为重要。

国家推行的金税四期、全面数字化的电子发票等财税新政，宛如一股强劲的东风，助力企业向业财一体与费控管理平稳过渡。自2015年第三季度，中国第三产业在GDP中的贡献占比首次超过50%，“知识技术”“服务经济”的标签愈发鲜明。在后工业化时代，技术成为社会的新中枢，企业需依靠智能技术制定决策，根据客户需求灵活调整，让产品和服务更具人性化，“敏捷”成为企业发展的关键词和新追求。

疫情曾使中国工业发展脚步放缓，但政府迅速推出一系列有力举措，疫情得以在短时间内控制，制造业企业快速复工复产，推动了中国工业的发展。繁荣的工业化引发新一轮产业升级，技术变革凸显了企业数字化建设的迫切需求。在这样的大背景下，企业财务数字化转型势在必行。

市场形势：政策与需求共推转型浪潮

电子发票作为“放管服”改革在财务数字化领域的重点落地方向，犹如一颗璀璨的新星，照亮了企业财务数字化转型的道路。它的应用不仅能降低企业运营成本，还能有效提升税收管理效率。电子发票政策以税收征管数字化、智能化为目标，从服务型行业和消费场景的普通发票应用出发，逐步向企业间采购和销售的增值税专用发票拓展，并通过试点工作建立报销、入账、归档的全流程电子化制度规范。

随着中国税收征管从金税三期的以票管税迈向金税四期的以数治税，财税合规监管日益严格，企业急需建立更完善的财税数字化体系。全业务、全流程、全数据的“云化”打通成为必然趋势。处于工业化中后期的企业，对更灵活的财务管理系统进行精细化管理的需求愈发迫切，费控报销最终将走向“无需报销”的理想境界。

企业财务数字化的关键在于提升新技术应用能力、组织架构变革能力和数据分析与决策能力。业务数据与财务系统对接后，下一步便是支持分析与决策，如财务分析、业务优化等，以实现降本、提效与创收。报销流程自动化在这一过程中发挥着至关重要的作用，它能让数据流转更加高效，为企业决策提供有力支持。

痛点分析：传统报销模式的重重困境

在过去粗放型的经济增长模式下，大量中国企业的业务流程缺乏规范化和标准化。财务与业务部门诉求不同，沟通困难，财务与业务环节的割裂成为现阶段财务由信息化向智能化升级的最大阻碍。

企业费用支出虽然在总支出中占比相对较小，但长期以来未得到足够重视。然而，费用涉及企业每一位员工，费用报销处理耗时耗力，严重影响企业运营效率。在新兴行业中，费用支出占比明显高于传统行业，且费用支出种类繁杂、发生频次高、合规性差，费用支出管理成为企业的一大难题，而其核心在于费用报销。

目前，企业一般通过纯手工或依靠OA系统以及财务系统来管理费用支出，难以精准搭建费控管理的功能模块，也无法适应企业组织结构的快速变化。在L1手工报销阶段，企业的费用管理能力和数字化水平处于最低级别，采用粗犷的财务管理模式，缺乏相关系统辅助。预算管控环节普遍缺失，企业多凭经验设置预算标准，拍脑袋做出预算决策。员工消费需自行把控标准，绝大部分消费由个人垫资支付，每笔消费的确认、改动、取消都需员工亲自操作，报销流程自动化严重缺失。

解决方案整体策略概述：数字化手段破局业财难题

合思作为一家为企事业单位提供财务数智化产品和服务的科技公司，犹如一位智慧的领航者，通过敏捷的财务收支管理平台，帮助企业挖掘更多净利润。基于广泛连接的生态、双轮驱动的模式创新和无需报销的“消费 – 入账 – 归档”解决方案，合思为客户提供聚合商旅、费控报销、收付款管理、财务收支经营分析和电子会计档案等全方位财务数智化服务。

财务人员应具备前瞻性，提前预判政策方向，对税务会计和费用会计进行财务数字化改造，包括扫清业务系统与财务系统的连接壁垒、搭建数字化和平台化的费控管理系统，实现由老政策向新政策的平滑过渡。以费控管理为抓手，由简入繁，逐步推进流程规范、数据统一和系统打通，其意义不仅在于费控管理本身，更成为企业向业财融合的财务数字化迈进的绝佳途径。报销流程自动化是这一途径中的关键环节，能有效提升企业财务效率。

企业中台建设的核心是打破数字孤岛和业务枷锁，构建清晰的业务环境，对信息化和智能化要求较高，需要信息高速流转并基于规则控制业务。合思的中台能够广泛且弹性地连接企业内部多个业务系统，整合财务与经营数据，实现多个系统的实时联动。

核心模块：多层次费控平台驱动转型

企业费控管理根据自动化程度不同，可分为L1 – L5五个层级。L1为手工报销阶段，所有报销流程均通过人工完成；L2为电子化报销阶段，部分报销环节引入电子化系统；L3为初级无需报销阶段，前端消费场景无需开票，系统可自动提交申请，但仍需人工审核；L4为中级无需报销阶段，所有消费场景均无需垫资，可自动开票、自动归档，并支持业财数据联通；L5为高级无需报销阶段，与L4阶段的区别在于系统可智能识别消费场景下的需求，并且自动记账、抽检，无需人工确认。报销流程自动化在这五个层级的演进中不断深化，为企业带来更高的效率和更好的体验。

合思的财务中台可以帮助企业进行核心能力沉淀，促使服务产品化。它涵盖预算管理（预算体系、预算控制、应收管理、催款管理等）、费用报销（费用报销、内控制度、发票管理、开票申请等）、采购管理（采购申请、采购接收、资金管理、资金计划等）、合同管理（合同模板、合同数据、资产管理、资产处置等）、应付管理（应付发票、预付核销、数据报表、收入报表、税务报表等）以及支撑平台（总账系统、预算系统、税务系统、资金系统等）。

合思的业务中台将业务场景标准化、数据化，提供完整数据源；数据中台将数据沉淀为数据资产，为业务提供决策支持，涵盖数据服务、数据标签、数据分析、算法模型等多个方面。合思通过数据赋能财务数字化转型，实现自动化执行（对接业务系统，自动整理数据、录入记账凭证）、精细化运营（基于数据分析发现运营过程中的低效问题环节）、智能化决策（盘活数据支撑业务决策，驱动供需双方精准匹配）、流程优化（涉及上游供应商、下游客户、企业员工、监管机构、金融机构等）、风险控制（针对企业财务人员、企业业务人员）以及经营预测（为企业管理者提供支持）。

竞争优势：合思解决方案的独特魅力

合思是专精特新企业，成立以来已累计融资超15亿元人民币。秉承以客户为中心的服务理念，分别在北京、杭州、南昌设立研发中心，并在全国22个城市设有直营服务网络，通过500 + 合作伙伴覆盖国内外数百个城市。

合思的费控管理平台具有强大的广泛连接能力，能够提供综合解决方案。未来，它将进一步扩展多场景下的报销，提高报销的自动化和智能化程度，在此基础上扩展企业采购等能力；与OA、ERP、CRM等系统或飞书、企业微信、钉钉等不同供应商对接，服务于不同使用基础的主体；强调商城的平台化属性，聚合多种供应商，提高商城的供应消费能力；向企业网银、企业钱包、个人钱包方向发展，通过提升企业的金融能力进一步拓展企业服务边界，助力商业模式的新拓展。

合思以费控为中心的财务中台将主要扩展和完善两个方面的能力。一是财务中台本身的管理控制场景自定义能力，可根据企业的组织架构和不同职位对考核的需求，自定义财务中台的管理颗粒度，在合规的基础上，满足一般员工效率优化的需求，同时实现管理部门效益优化的需求，提高组织整体的精细化管理运作能力；二是在自定义管控下催生的广泛集成的能力，颗粒度的细化要求财务中台在内部具备与OA、ERP、CRM等不同系统对接的能力，在外部具备和税务、司法、TMC等上下游集成的能力。

合思能够提供全场景的财务数字化服务，覆盖聚合商旅、费控报销、收付款管理、财务收支经营分析和电子会计档案等全方位财务数智化服务，以实现企业精细化管理和服务革新为方向，覆盖各财务环节。报销流程自动化是合思服务的重要亮点，为企业带来了极大的便利。

成功案例：合思方案的实践验证

中国某知名制药公司致力于创新药物的自主研发、生产和销售，业务涉及学术会议等销售费用、医院临床试验、检测等研发费用以及原材料、耗材购买的生产费用三类费用。合思为其定制搭建讲者库，根据讲者身份信息、收款信息、个人偏好形成画像，在系统中分类留存并实时更新。同时，合思将新会议业务对象更新入会议库，销售人员提交会议报销申请时需与讲者库及会议库关联，保证每一笔费用明确可追。此外，合思智能连通后端支付系统，付款信息由讲者库及会议库通过合思直接导入网银，出纳无需手动重复输入，银企直连一键支付，实现了报销流程自动化，大大提高了报销效率。

中国某上市软件服务公司是一家全渠道数字零售解决方案服务商，公司核心费用类型包括一般行政费用、产品线下推广所产生的差旅费及委托第三方软件实施、交付的外包费用。合思为此公司定制化提供费控功能，包括预算动态管理及可视化、单据智能识别、项目费用自动归集。通过内置的EAI模块，在ERP中抓取费用数据，合思与财务系统间构建逻辑映射，将费用按财务规则分配，再通过EAI模块导入财务系统，自动生成凭证，让报销流程更加自动化和智能化。

中国某知名连锁餐饮品牌是经营“墨西哥餐 + 酒吧”的餐饮企业，旗下拥有分布在北京、南京、杭州、成都等多地的50家连锁餐饮子公司。由于存在不同子公司及众多类型供应商，其在经营中面临多种费用类型和场景的对公付款业务。合思为此公司的多种对公付款场景提供合同/台账管理模块，各地子公司通过合思对房租、原材料、员工工资进行申请，由母公司审核通过后，经由银企直联模块统一进行各项支付。一步审核的系统降低了审核风险，提高了审核速度，同时母公司统一对费用支付降低了资金的风险，实现了报销流程的高效自动化。

服务体系：全方位服务保障企业转型

合思秉承以客户为中心的服务理念，在全国22个城市设有直营服务网络，通过500 + 合作伙伴覆盖国内外数百个城市，能够为客户提供及时、高效的本地化服务。

合思可以为企业提供市场进入机会扫描、可行性分析及路径规划等行业咨询服务，帮助企业更好地了解市场和制定战略。对于投资机构，合思可以提供商业尽职调查、投后战略咨询等服务，协助投资机构为投后项目公司的长期经营增长提供支持。

合思持续致力于通过科技与数据手段，并结合外部数据、客户反馈数据、内部运营数据等全域数据的收集与分析，提升客户的商业决策效率。并通过系统的数字产业、产业数据化研究及全面的供应商选择，帮助客户制定数字化战略以及落地数字化解决方案，提升客户运营效率。报销流程自动化在合思的服务体系中得到了充分的保障和优化。

在企业财务数字化转型的浪潮中，合思通过敏捷的财务收支管理平台，帮助企业挖出更多净利润。基于广泛连接的生态、双轮驱动的模式创新和无需报销的“消费 – 入账 – 归档”解决方案，合思为客户提供全方位财务数智化服务，助力企业实现降本增效、合规经营和低碳运营。

随着政策层面对全面电子化、数字化的倡导，基层财务人员在工作中会接触到更多的财务工具，而费控系统不可或缺。合思的解决方案能够帮助企业提前布局，实现由老政策向新政策的平滑过渡。企业财务数字化的发展是大势所趋，合思凭借其技术实力、行业经验和完善的服务体系，能够为企业提供优质的财务数字化解决方案，帮助企业在数字化转型的浪潮中脱颖而出。

未来，合思将持续深耕财务数字化领域，不断创新和完善解决方案，为企业提供更高效、更智能的服务，与企业共同成长，共创美好未来。如果您想体验合思带来的报销流程自动化以及全方位财务数智化服务，不妨点击免费试用，开启企业财务数字化转型的新征程。