财务系统优化：合思助力企业电子凭证数字化转型

在数字经济的浪潮中，电子凭证数字化转型已成为企业发展的必然趋势。习近平总书记在党的二十大报告中强调加快建设数字中国，加快发展数字经济，推动经济社会发展绿色化、低碳化。2021年12月1日国家税务总局开展数电票试点工作，2023年5月财政部发布电子凭证会计数据标准，这一系列举措标志着电子凭证全流程无纸化时代的到来。

北京合思信息技术有限公司作为一家为企事业单位提供财务数智化产品和服务的科技公司，积极投身于电子凭证数字化转型的浪潮中。合思秉承以客户为中心的服务理念，在北京、杭州、南昌设立研发中心，在全国22个城市设有直营服务网络，通过500 + 合作伙伴覆盖国内外数百个城市。截至目前，7000 + 付费企业、300万 + 未来财务人选择合思，其在电子凭证数字化转型领域的领先地位不言而喻。合思通过敏捷的财务收支管理平台，帮助企业挖出更多净利润，在财务系统优化方面发挥着重要作用。

政策技术双驱动，电子凭证转型正当时

电子凭证数字化转型是政策推动、技术发展和行业需求共同作用的结果。近年来，国家相关部门出台了一系列政策，推动电子凭证会计数据标准的试点和推广。2022年2月23日，财政部会同税务总局等相关主管部门开展电子凭证会计数据标准试点工作，2023年4月和2024年1月陆续下发通知扩大试点范围，要求试点单位在2024年6月前实现试点电子凭证的常态化处理和运行。2023年2月，国家档案局会同财政部、商务部、国家税务总局发布《电子发票全流程电子化管理指南》。2023年5月，财政部发布《电子凭证会计数据标准（试行版）》等系列政策文件。2024年4月财政部发布《会计信息化工作规范（征求意见稿）》和《会计软件基本功能和服务规范（征求意见稿）》。

在技术发展方面，随着数电票在全国实现试点全覆盖，数电票开具量大幅增长，远超传统格式的增值税电子发票开具量。截至2023年底，数电票在发票开具总量上占比超过80%。从合思财务收支管理平台统计数据来看，2021年至2023年期间，电子发票占比（电子发票/所有发票）从56.36%跃升到68.82%，其中数电票占比（数电票/电子发票）从0跃升到20%，发票电子化上涨趋势明显，数电票呈现快速上升趋势。这些数据都表明，电子凭证数字化转型是财务系统优化的重要方向。

转型痛点多，企业面临合规效率安全难题

然而，企业在电子凭证数字化转型过程中面临着诸多痛点。调研显示，现阶段企业员工、高管及财务工作人员对电子凭证相关政策认知不足，仍有34.2%受访者在使用不符合要求的JPG格式的发票。受制于企业内部信息化、数字化瓶颈以及个人已有认知缺乏提升路径，亟需加大政策宣传力度并提升电子凭证数字化认知水平。

当前处于纸质凭证向电子凭证转型时期，大部分企业在会计凭证存储上仍停留在传统纸质档案阶段。61.9%的受访者选择“主要以纸质报销单和电子发票（凭证）文件打印件手工入账”，47.28%的受访者选择“全套纸质档案归档，并保存电子凭证文件备查”，21.43%的受访者选择“全套纸质档案归档，不保存电子凭证”，合规风险难以控制。

在报销流程方面，52.75%的受访者选择自己垫资订票，事后凭发票报销，48.77%的受访者仍停留在手工录入发票数据阶段，60.35%的受访者需要同时提交电子与纸质打印件，26.78%的受访者不提交电子发票原文件仅提交纸质打印件，传统的发票报销流程和财务运作模式极大滞后于国家电子凭证数字化转型政策的步伐。

此外，企业还面临着数据安全等问题。67.35%的受访者认为“缺少统一的综合服务平台实现所有电子凭证的收集和分发”，65.99%的受访者认为“涉及多个政府部门难以协同，即使电子归档”，54.08%的受访者认为“电子凭证类型多、格式复杂，对人员素质要求太高”，46.94%的受访者指出“电子凭证数据存储安全要求太高，难以保管易丢失”。这些痛点都表明，企业需要进行财务系统优化，以适应电子凭证数字化转型的需求。

合思全流程方案，开启电子凭证转型新篇章

针对企业在电子凭证数字化转型过程中面临的痛点，合思提出了全面的解决方案。合思提供无需报销的“消费 – 入账 – 归档”全流程解决方案，包括总额管控、商旅线上订购、差旅申请、易商卡线下消费、发票采集、审核对账、统一开票、自动提报、资金结算、档案归档、自动记账、商旅分析等环节，实现业财深度融合。

合思财务收支管理平台构建了开放的业财连接生态和全场景聚合消费生态，实现的“线上消费交易 + 线下易商户支付”的全场景覆盖。随着数字货币和数电票的应用推广，无论是线上交易还是线下消费均可实现无需报销，推动企业优化经济业务流程，助力电子凭证数字化转型的全流程闭环。

合思以电子凭证会计数据标准统一各类电子凭证的底层技术，打通电子凭证会计处理全流程各环节，更有利于推动企业内外数据共享，最终达到电子凭证会计数据“多跑路”、日常报销人工完全退出、电子凭证全链路智能流转的数据化新局面。合思助力企业实现电子凭证数字化转型，推动无需报销迈向L5级，实现申请、消费、报销、对账、记账、归档全链路无纸化，并实现全场景、全链路实现智能化无需报销，这是财务系统优化的有效途径。

核心模块显神通，费控档案报销智能高效

合思解决方案的核心模块包括费控管理、档案管理、智能报销等，每个模块都具有强大的功能和特点。

合思费控管理模块实现了申请、消费、报销、对账、记账、归档等环节的自动化和智能化。例如在申请环节，系统智能辅助事前预算规划，申请信息智能匹配消费环节；在消费环节，全场景消费智能规划，智能推荐，智能消费授信；在报销环节，全场景无需报销，系统智能对账等。通过费控管理模块，企业可以实现财务系统优化，提高财务管理效率。

合思档案管理模块提供全生命周期的电子化会计档案管理方案，广泛连接异构系统，0开发成本介入，档案应收尽收。具备智能组单、四性检测、电子档案管理、实物档案管理、档案借阅、档案移交、档案鉴定、档案销毁、权限监控等功能，强大的规则引擎自定义搭建，亿级数据秒级调阅，穿透联查无缝垒。该模块有助于企业规范档案管理，提高档案利用效率，也是财务系统优化的重要组成部分。

合思智能报销模块支持员工在线提交差旅申请，系统自动生成电子票据和报销单据，自动识别并录入各类发票信息，减少人工输入错误。支持商旅线上订购、易商卡线下消费等多种消费方式，实现无纸化报销。合思系统对接银行账户，实时同步资金流水，确保每一笔支出都有据可查。集中处理所有销售和服务收入的开票工作，避免重复劳动。定期或按需批量提交已完成的报销事项给上级审批，快速完成付款操作，支持多种支付方式，提升用户体验。智能报销模块为企业提供了便捷、高效的报销解决方案，推动了财务系统优化。

合思优势显著，资金技术服务案例全方位领先

与其他同类产品相比，合思具有诸多优势。合思是专精特新企业，成立以来已累计融资超15亿元人民币，具备强大的资金实力和技术研发能力，不断投入研发力量，开发出具有自主知识产权的核心技术和专利成果。在财务系统优化方面，合思的技术优势能够为企业提供更先进、更稳定的解决方案。

合思拥有专业的客户成功团队，为客户提供全方位的服务保障，包括专业的顾问和技术支持、全天候的客户服务热线、丰富的培训资源等。提供免费试用和灵活定价模式，根据企业规模和使用场景的不同，提供不同的套餐选择和价格方案。这种优质的服务体系能够让企业在使用合思产品的过程中更加放心，也是财务系统优化的有力保障。

合思已有众多成功客户案例，如某国民经典零食品牌、某企业、某知名头部数字阅读品牌、某世界500强旗下教育服务品牌等，这些案例涵盖了不同行业和企业规模，证明了合思解决方案的有效性和适应性。合思具有强大的集成能力，能够与其他ERP系统、CRM系统以及第三方服务平台无缝对接，实现数据的共享和协同工作。其简洁明了的操作界面设计使得新用户也能迅速掌握基本用法，易于上手。这些优势都使得合思在财务系统优化领域脱颖而出。

成功案例见证，合思方案助力企业降本增效

众多成功案例证明了合思解决方案在实际应用中的效果和价值。某国民经典零食品牌应用合思无需报销的消费 – 入账 – 归档解决方案后，年度节约200万 + 差旅费用，财务入账效率提升60%。实现了业财有机连接，电子会计档案全流程合规化、自动化、数字化闭环管理；打通12个系统完成数据采集、自动校验档案完整性，并通过千亿次计算建立档案证据链；实现线上线下一体化管理，标准化线上借阅流程，规范档案室管理，简化装订流程，大幅降低成本；实现凭证上下游单据树状结构呈现，清晰明了，以数字化方式管理会计档案，保障数据安全的同时管理效率大幅提升。这充分体现了合思方案在财务系统优化方面的显著成效。

某企业采用合思无需报销的“消费入账归档”解决方案后，“无需报销”提高业财协同效率，员工因公消费无需垫资、无需报销，报销周期缩短至3周，报销效率提高300%，财务人员人工成本节约50%。真正实现企业降本增效，员工因公消费实现同屏比价，降低差旅费用，提高流程效率，降低人力成本损耗；凭证以电子档案形式归档，便于财务人员整理、查找和使用，节约时间成本。助力管理层科学决策、高效管控成本，管理者更高效掌握企业预算执行及员工出差消费情况，并通过报表分析发现问题，优化资源配置。

某知名头部数字阅读品牌借助合思无需报销的“消费 – 入账 – 归档”解决方案完成业财平台建设，实现了增效、降本、合规、先进的数字化成效。增效方面，实时掌握付款进度，提升档案整理效率，形成财务数字档案室，提升借阅效率，提升实物档案查找效率；降本方面，减少差旅超标情况，减少手工记账、人工整理档案的人力成本，减少纸张及过程中成本浪费，减少财务档案空间占用；合规方面，发票OCR识别验真，保障企业费用合规，审批流转路径清晰可视，管理员工借款与核销，保证财务档案原生性存储，规避档案管理风险，贴合最新档案法和财务档案管理办法要求；先进方面，灵活覆盖因公消费全场景，员工无需垫资、无需报销，费用业务数字化渗入日常办公，紧贴双碳目标号召，单套制管理会计档案大幅降低纸质耗材，实现“消费 – 报销 – 入账 – 归档”全面数字化转型。

某世界500强旗下教育服务品牌应用合思全生命周期的电子化会计档案管理方案后，年均60万 + 会计凭证和36万 + 银行回单的会计档案实现线上单套制管理，以电子会计档案为核心，形成多向、网状管理结构简化会计管理流程，提高工作效率，档案多维度穿透查询，以电子借阅为主简便高效。通过财政部电子凭证试点，成为地方财政局标杆试点企业代表，实现财务数据自动化率91%以上，财务人员数量在规模翻倍扩张的情况下，仅发生个位数增长，管理效能大幅提升，大幅节约了物理存储空间和维护成本，企业有信心在2024年实现财务数据自动化率97%以上。这些成功案例都表明，合思方案能够有效推动企业的财务系统优化。

优质服务体系，售前售中售后全程保障

合思拥有完善的服务体系，涵盖售前、售中、售后各个环节。

售前方面，合思为新客户提供为期一个月的无忧体验版，无需任何费用即可开始使用。提供透明的收费标准和政策说明，所有费用明细都清晰可见，让企业在使用过程中没有任何顾虑。专业的顾问团队会根据企业的特定需求和行业特点，为企业量身打造个性化的解决方案。这种售前服务能够帮助企业更好地了解合思产品，为财务系统优化做好准备。

售中方面，合思的技术支持团队会协助企业进行系统的实施和部署，确保系统能够顺利上线和运行。提供丰富的培训资源，包括视频教程、在线研讨会等多种形式的培训课程，帮助企业员工快速掌握系统的使用方法。其客户成功团队会全程跟进项目进度，及时解决企业在使用过程中遇到的问题。售中服务能够保障企业顺利使用合思产品，推动财务系统优化的实施。

售后方面，合思提供全天候的客户服务热线，无论何时何地遇到问题企业都能得到及时有效的帮助解答。系统会持续更新升级，保持与市场趋势和技术发展的同步，不断迭代产品功能和性能。合思还创建了一个活跃的企业级SaaS社区平台，鼓励用户之间交流和分享经验心得，促进企业之间的相互学习和共同发展。优质的售后服务能够让企业在使用合思产品的过程中无后顾之忧，持续推动财务系统优化。

电子凭证数字化转型是企业数字化转型的先行者、引领者和推动者，是实现开具、接收、报销、入账和归档的全链无纸化的必然趋势，有利于降低企业运行成本和社会资源消耗，贯彻落实新发展理念，促进数字化、绿色化协同发展，实现经济效益和环境效益共赢。合思凭借其敏捷的财务收支管理平台、全面的解决方案、优质的服务体系和丰富的成功案例，能够帮助企业有效解决电子凭证数字化转型过程中面临的痛点，提升财务管理效率，实现降本增效、合规经营和低碳运营。

合思将继续深耕细分领域，推出更多创新型的产品和服务以满足市场的多样化需求，不断投入研发力量，推动行业的进步和发展。各企业应积极推进电子凭证常态化处理进程，加速拥抱数字化转型升级，选择合思作为合作伙伴，共同实现财务管理的全面提升和企业的可持续发展。现在就来免费试用合思的产品，开启财务系统优化之旅吧！