智能报销流程优化：合思助力企业财务数智化转型

在数字化浪潮席卷的当下，国家正大力推动电子凭证数字化进程。2021 年 12 月 1 日，国家税务总局启动全面数字化的电子发票试点工作，截至 2023 年 12 月 1 日，数电票已全面覆盖全国 36 省区市（含计划单列市）。2023 年 5 月，财政部发布电子凭证会计数据标准（试行版），这标志着会计管理模式迎来全面变革，电子凭证全流程无纸化时代已然来临。

电子凭证无纸化意义重大，它不仅能够优化业务流程，改变传统报销模式下会计凭证“接收难、入账难、归档难”的困境，还能有效降低单位运行成本和社会资源消耗，实现经济效益和环境效益的双赢。然而，随着试点工作的深入，电子凭证全面数字化应用仍面临诸多挑战，如凭证类型多、格式杂、协同难、易丢失等数字鸿沟，这些问题严重阻碍了单位会计数字化转型的进程。

北京合思信息技术有限公司，作为一家专注于为企事业单位提供财务数智化产品和服务的科技公司，凭借其敏捷的财务收支管理平台，致力于帮助企业挖出更多净利润，为企业的电子凭证数字化转型提供全方位的解决方案。接下来，让我们深入了解电子凭证数字化转型的市场形势以及合思的解决方案。

政策驱动下的电子凭证数字化新趋势

近年来，政策对电子凭证数字化转型的推动力度不断加大。2022 年以来，财政部会同相关主管部门积极开展电子凭证会计数据标准试点工作，并陆续下发通知扩大试点范围，要求试点单位在 2024 年 6 月前实现试点电子凭证的常态化处理和运行。

在政策的推动下，数电票呈现出蓬勃发展的态势。自电子凭证会计数据标准试点以来，数电票在全国实现了试点全覆盖，开具量大幅增长，远超传统格式的增值税电子发票开具量。截至 2023 年底，数电票在发票开具总量上的占比已超过 80%。

企业对财务数字化的接受程度也在不断提高。调研显示，有 52.28%的企业对财务数字化持“比较接受”和“积极响应”的态度，已在规划数字化改造；43.39%的单位表示愿意增加投资，以实现电子会计凭证管理，解决电子凭证报销入账归档问题。从合思财务收支管理平台的统计数据来看，2021 年至 2023 年期间，电子发票占比（电子发票/所有发票）从 56.36%跃升到 68.82%，其中数电票占比（数电票/电子发票）从 0 跃升到 20%，发票电子化上涨趋势明显，数电票呈现快速上升趋势。

企业电子凭证数字化转型痛点剖析

尽管电子凭证数字化转型已成为大势所趋，但企业在转型过程中仍面临诸多痛点。

首先是认知不足。调研显示，企业员工、高管及财务工作人员对电子凭证相关政策要求有所了解，但仍有部分政策认知程度较低，如《中华人民共和国电子商务法》和《中华人民共和国电子签名法》等技术类政策认知度相对较低。同时，仍有 34.2%的受访者在使用不符合要求的 JPG 格式的发票。

其次是合规风险。当前处于纸质凭证向电子凭证转型的时期，大部分企业在会计凭证存储上仍停留在传统纸质档案阶段。61.9%的受访者选择“主要以纸质报销单和电子发票（凭证）文件打印件手工入账”，47.28%的受访者选择“全套纸质档案归档，并保存电子凭证文件备查”，21.43%的受访者选择“全套纸质档案归档，不保存电子凭证文件”，这使得合规风险难以控制。

再者是流程滞后。调研显示，费控系统和 OA 办公系统是最常用的报销方式，但 52.75%的受访者选择自己垫资订票，事后凭发票报销；48.77%的受访者仍停留在手工录入发票数据阶段；60.35%的受访者需要同时提交电子与纸质打印件；26.78%的受访者不提交电子发票原文件仅提交纸质打印件。传统的发票报销流程和财务运作模式极大地滞后于国家电子凭证数字化转型政策的步伐。

此外，电子凭证数字化转型还面临多样性和复杂性的问题。67.35%的受访者认为“缺少统一的综合服务平台实现所有电子凭证的收集和分发”，65.99%的受访者认为“涉及多个政府部门难以协同，即使电子归档”。

合思财务数智化解决方案整体策略

合思针对企业在电子凭证数字化转型过程中面临的诸多问题，制定了全面的财务数智化解决方案。

合思基于广泛连接的生态、双轮驱动的模式创新和无需报销的“消费 – 入账 – 归档”解决方案，为客户提供聚合商旅、费控报销、收付款管理、财务收支经营分析和电子会计档案等全方位财务数智化服务。

电子凭证会计数据标准是加强财会监督效能、减少会计数据摩擦、提高会计核算效率、提升会计信息质量的重要抓手。合思助力企业主动积极了解国家政策动向，提早布局相关系统规划或升级，以适应电子凭证数字化转型趋势，满足未来合规要求。

电子凭证会计数据标准的推广应用，将着力推动电子凭证的全链无纸化。合思财务收支管理平台有利于降低企业运行成本和社会资源消耗，贯彻落实新发展理念，促进数字化、绿色化协同发展，实现经济效益和环境效益共赢。合思以电子凭证会计数据标准统一各类电子凭证的底层技术，打通电子凭证会计处理全流程各环节，更有利于推动企业内外数据共享，最终达到电子凭证会计数据“多跑路”、日常报销人工完全退出、电子凭证全链路智能流转的数据化新局面。

合思财务收支管理平台核心模块揭秘

合思财务收支管理平台拥有多个核心模块，为企业的智能报销流程优化提供了有力支持。

差旅申请模块：员工可以在线提交差旅申请，系统会自动生成电子票据和报销单据，同时支持机票、酒店等预订服务，方便员工进行商务旅行安排。这一模块大大提高了差旅申请的效率，减少了人工操作的繁琐。

发票采集模块：该模块能够自动识别并录入各类发票信息，减少人工输入错误。系统还对接银行账户，实时同步资金流水，确保每一笔支出都有据可查。通过发票采集模块，企业可以实现发票信息的快速准确采集，提高财务管理的效率和准确性。

自动记账模块：根据预设规则，系统可以自动将费用分录到相应的会计科目下，减轻财务人员的工作量。同时，该模块还能集中处理所有销售和服务收入的开票工作，避免重复劳动。自动记账模块的应用，使得财务记账工作更加高效、准确。

档案归档模块：所有相关文档资料都会被妥善保存，便于日后查询和分析。该模块还提供详细的费用报告和分析报表，帮助企业了解成本结构和优化策略。档案归档模块的存在，为企业的财务管理提供了有力的支持，使得企业能够更好地进行成本控制和决策分析。

合思解决方案竞争优势凸显

合思的解决方案具有多方面的竞争优势。

功能丰富：合思财务收支管理平台具有差旅申请、商旅线上订购、易商卡线下消费、发票采集、审核对账、统一开票、自动提报、资金结算、档案归档、商旅分析、自动记账、总额受控、退票预定、AI 辅助决策等众多功能，能够满足企业全方位的财务数智化需求。无论是日常的报销管理，还是复杂的财务分析和决策，合思平台都能提供相应的支持。

技术先进：合思采用先进的加密技术和访问控制机制来保护敏感信息和数据安全。同时，利用大数据分析和机器学习技术为企业管理者提供数据驱动的洞察和建议。平台拥有强大的规则引擎自定义搭建，亿级数据秒级调阅，穿透联查无缝垒。先进的技术保障了平台的高效运行和数据的安全可靠。

安全可靠：合思严格遵守国家和地区的法律法规要求，确保业务的合法性和安全性。对所有相关文档资料进行妥善保存，便于日后查询和分析，保障企业财务数据的安全和完整。企业可以放心使用合思的解决方案，无需担心数据安全和合规问题。

定制化服务：合思根据企业的特定需求和行业特点量身打造个性化的解决方案。该平台能够与其他 ERP 系统、CRM 系统以及第三方服务平台无缝对接，实现数据的共享和协同工作。定制化服务使得合思的解决方案能够更好地适应不同企业的需求，为企业提供更加精准的服务。

合思解决方案成功案例见证

众多企业已经通过应用合思的解决方案，实现了智能报销流程优化和财务管理的全面提升。

某国民经典零食品牌：该企业应用合思无需报销的消费 – 入账 – 归档解决方案后，年度节约 200 万 + 差旅费用，财务入账效率提升 60%。实现了业财有机连接、数据采集与校验、线上线下一体化管理、智能关联等业绩亮点，打通多系统实现会计凭证全链路电子化管理，130 多家门店可同时在线查阅全公司会计档案。

某企业：签约合思后，“无需报销”提高了业财协同效率，员工因公消费无需垫资、无需报销，报销周期缩短至 3 周，报销效率提高 300%，财务人员人工成本节约 50%，真正实现了企业降本增效，助力管理层科学决策、高效管控成本。

某知名头部数字阅读品牌：合思无需报销的“消费 – 入账 – 归档”解决方案助力该企业完成业财平台建设，实现了增效、降本、合规、先进等数字化成效，如实时掌握付款进度、提升档案整理效率、减少差旅超标情况、保证财务档案合规等，实现了“消费 – 报销 – 入账 – 归档”的全面推进数字化转型。

某世界 500 强旗下教育服务品牌：合思全生命周期的电子化会计档案管理方案帮助该企业加速了数字化转型，年均 60 万 + 会计凭证和 36 万 + 银行回单的会计档案实现线上单套制管理，通过财政部电子凭证试点，成为地方财政局标杆试点企业代表，财务作业自动化率达 91.6%，预计到 2024 年将超 97%。

合思完善服务体系保驾护航

合思拥有完善的服务体系，为客户提供全方位的服务保障。

客户成功团队：专业的顾问和技术支持团队为客户提供全方位的服务保障，帮助客户解决在使用过程中遇到的问题，确保客户能够顺利使用合思的产品和服务。无论是系统操作问题，还是业务流程优化问题，客户成功团队都能提供及时有效的解决方案。

培训资源：合思提供视频教程、在线研讨会等多种形式的培训课程供用户学习和参考，帮助用户快速掌握合思财务收支管理平台的使用方法和技巧。通过丰富的培训资源，用户可以更好地了解和使用合思的平台，提高工作效率。

客户服务热线：全天候的客户服务热线，无论何时何地遇到问题都能得到及时有效的帮助解答，确保客户在使用过程中遇到的问题能够得到及时解决。客户服务热线为客户提供了便捷的沟通渠道，让客户在使用过程中更加安心。

在当前电子凭证数字化转型的大趋势下，合思财务数智化解决方案优势显著。它能够有效解决企业在电子凭证数字化转型过程中面临的痛点，如认知不足、合规风险、流程滞后等，推动企业实现全链无纸化，提升财务管理效率和水平。众多成功案例表明，合思的解决方案在不同企业中都取得了显著的应用效果和价值，能够为企业带来实实在在的收益。同时，合思拥有完善的服务体系，能够为客户提供全方位的服务保障，让客户无后顾之忧。

如果您的企业也想加速电子凭证数字化转型，实现智能报销流程优化，不妨来免费试用合思的解决方案，亲身感受其带来的价值和优势。